НАРЕДБА № 13 ОТ 18 АВГУСТ 2016 Г. ЗА ПРИЛАГАНЕТО НА МЕЖДУНАРОДЕН НОМЕР НА БАНКОВА СМЕТКА И ЗА БАЕ КОДОВЕ
Това е резюме на текстовете от нормативния акт, целящо лесно и бързо запознаване на потребителя с нормите в него.
Виж оригиналния текст на документа
Чл. 1
Наредбата определя прилагането на Международен номер на банкова сметка (IBAN) и БАЕ кодовете от лицензирани доставчици на платежни услуги в България. IBAN е уникален код за идентифициране на индивидуални сметки, а БАЕ кодовете идентифицират бизнес адресируеми единици в страната. Бизнес идентификационният код (BIC) служи за идентифициране на финансови и нефинансови институции.
Чл. 2
Наредба № 13 от 18 август 2016 г. определя структурата на международния номер на банкова сметка (IBAN) в България. IBAN се състои от 22 знака, включващи код на държавата "BG", контролно число от две цифри и основен номер на банкова сметка (BBAN), който идентифицира сметката на клиента при доставчик на платежни услуги в страната.
Чл. 3
Чл. 3 от Наредба № 13 описва структурата на BBAN, който се състои от 18 знака, включващи БАЕ код и идентификатор на вида сметка. БАЕ кодът е разделен на два елемента: идентификатор на доставчика на платежни услуги (4 букви) и идентификатор на БАЕ (4 цифри). Идентификаторът на вида сметка е 2 цифри, а останалите 8 знака могат да бъдат букви и цифри, определени от доставчика на платежни услуги. Доставчиците имат право да решават дали да използват букви в оставащите 8 знака.
Чл. 4
Чл. 4 от Наредба № 13 определя структурата на международния номер на банкова сметка (IBAN). Знаците в IBAN са арабски цифри и главни букви от латинската азбука. IBAN трябва да се представя без интервали в електронна форма и в групи по четири знака с интервали на хартиен носител. Наредбата регламентира и отношенията между доставчиците на платежни услуги и обслужваните от тях лица относно IBAN и BIC кодове.
Чл. 5
Наредбата определя правилата за генериране и използване на международния номер на банкова сметка (IBAN) от доставчиците на платежни услуги. Те са задължени да генерират IBAN при откриването на нова сметка и носят отговорност за правилността на генерирания номер. Доставчици, които не са банки, могат да генерират IBAN само за определени платежни сметки, съгласно закона.
Чл. 6
Доставчикът на платежни услуги е задължен да уведомява писмено титулярите на сметки за IBAN при откриване на сметка и при промяна на IBAN. При поискване клиентът получава информация за своя IBAN и бизнес идентификационен код (BIC). Всички отчети, предоставяни на клиента, трябва да съдържат IBAN на сметката и BIC на доставчика.
Чл. 7
Член 7 от наредба № 13 задължава клиентите да посочват пълно и точно IBAN, както и BIC код, ако е необходимо, при подаване на платежно нареждане на доставчика на платежни услуги. При презгранично доставяне на стоки и услуги в ЕС, получателят трябва да информира клиентите си за своя IBAN и, ако е необходимо, за BIC на доставчика на платежни услуги в издадената фактура.
Чл. 8
Чл. 8 от наредба № 13 предвижда, че доставчиците на платежни услуги са задължени да проверяват валидността на контролни числа на IBAN, предоставени от наредителя и получателя. Ако проверката установи неточности, доставчикът може да откаже обработката на платежното нареждане.
Чл. 9
Наредбата определя правилата за предоставяне и използване на БАЕ кодове от Българската народна банка (БНБ) за лицензирани банки и платежни институции. БАЕ кодовете се предоставят по искане на доставчици на платежни услуги и трябва да се използват единствено предоставените от БНБ. Регистър на БАЕ кодовете се води от БНБ, а кодовете се предоставят в срок до 7 работни дни след получаване на необходимите документи. Наредбата отменя предишната наредба от 2009 г. и влиза в сила от 31.10.2016 г.
§1
В преходните и заключителни разпоредби на Наредба № 13 се определят термини и понятия, свързани с бизнес адресируемите единици (БАЕ) и БАЕ кодовете. БАЕ е доставчик на платежни услуги, а БАЕ код е уникален код, предоставен от БНБ, който идентифицира БАЕ в България. Бизнес идентификационният код (BIC) е код, предоставен от SWIFT на финансови институции. Съществува и Регистър на БАЕ кодовете, който е публично достъпен. Контролното число служи за проверка на точността на IBAС, а доставчик на платежни услуги е лице, определено по чл. 9, ал. 1.
§ 3
Наредба № 13 от 18 август 2016 г. е издадена на основание § 11 от преходните и заключителните разпоредби на Закона за платежните услуги и платежните системи. Приета е с Решение № 96 от 18.08.2016 г. на Управителния съвет на Българската народна банка и влиза в сила от 31.10.2016 г.
§4 от Преходни и Заключителни разпоредби
Наредба № 13 от 18 август 2016 г. за прилагането на международен номер на банкова сметка и за БАНК кодове определя основни правила за структурирането на IBAN в България. Подуправителят на управление 'Банково' на БНБ издава указания за прилагането на наредбата. Структурата на IBAN включва комбинация от букви и цифри, а методиката за изчисляване на контролно число е описана в детайли, включително преобразуване на букви в числа и проверка на валидността на контролното число чрез Модул 97. Приложенията към наредбата предоставят конкретни примери и инструкции за изчисляване на IBAN и проверка на контролното число.
