НАРЕДБА № 12 ОТ 29 СЕПТЕМВРИ 2016 Г. ЗА РЕГИСТЪРА НА БАНКОВИТЕ СМЕТКИ И СЕЙФОВЕ
Това е резюме на текстовете от нормативния акт, целящо лесно и бързо запознаване на потребителя с нормите в него.
Виж оригиналния текст на документа
Чл. 1
Наредбата урежда функционирането, обхвата, реда и сроковете за подаване и получаване на информация от Регистъра на банковите сметки и сейфове, който се поддържа от Българската народна банка. Изменена е с ДВ, бр. 103 от 2016 г., в сила от 01.01.2017 г.
Чл. 2
Наредбата регламентира създаването и поддържането на електронен регистър от БНБ, който съдържа централизирана информация за банковите сметки и сейфове. Регистърът включва данни за номерата на сметките, титулярите, упълномощените лица, действителните собственици, информация за запори по сметки и наематели на сейфове. Осигурява се и получаване на информация от различни органи и институции, както и обобщаване на събраната информация.
Чл. 3
Наредба № 12 от 29 септември 2016 г. регулира подаването на информация в Регистъра на банковите сметки и сейфове. Според чл. 3, информация в регистъра подават банките, клоновете на чуждестранни банки, платежните институции и дружествата за електронни пари, които имат лиценз от БНБ. Актуализацията на наредбата е извършена с изменения, влезли в сила на 10.09.2020 г.
Чл. 4
Наредба № 12 от 29 септември 2016 г. определя задълженията на институциите да подават информация в регистъра на банковите сметки и сейфове. За сметки на физически лица се изисква информация за титуляра, упълномощени лица, номер на сметка (IBAN), вид и валута на сметката, дати на откриване и закриване, допълнителна информация и данни за наличие на запор. За сметки на юридически лица информацията включва наименование на титуляра, упълномощени лица, номер на сметка (IBAN), вид и валута на сметката, дати на откриване и закриване, допълнителна информация, данни за запор и информация за действителния собственик.
Чл. 5
Член 5 от Наредба № 12 описва информацията, която банките са задължени да подават за наемателите на сейфове. За физическите лица информацията включва: име, идентификационен код, упълномощени лица, дати на предоставяне и прекратяване на ползването, и друга допълнителна информация. За юридическите лица информацията е аналогична, но вместо име, се посочва наименование.
Чл. 6
Чл. 6 от Наредба № 12 от 29 септември 2016 г. определя начина на въвеждане на данни и идентификация в регистъра на банковите сметки и сейфове. За физически лица се използва единен граждански номер (ЕГН), а за еднолични търговци и юридически лица - ЕИК, код по БУЛСТАТ или ПИК. Чуждестранни физически лица, които нямат ЕГН, се идентифицират с личен номер или данни от документ за самоличност. Юридически лица, които не са регистрирани в България, се идентифицират с данъчен номер или регистрационен код от страната на седалището. Други неюридически лица използват код по БУЛСТАТ или идентификатори на оправомощените лица. Допълнителни индивидуализиращи данни могат да бъдат определени от подуправителя на управление "Банково".
Чл. 7
Наредба № 12 от 29 септември 2016 г. регламентира задълженията на банките и платежните институции относно подаването на информация в регистъра на банковите сметки и сейфове. Според чл. 7, банките трябва да подават информация най-малко веднъж седмично в срок до 5 работни дни след откриването или закриването на сметки, изменения в данни, сключване на нови договори за наем на сейфове, и наличие на запори. Платежните институции и дружествата за електронни пари имат също задължение да подават информация в регистъра по аналогичен начин.
Чл. 8
Институциите, посочени в чл. 3, са отговорни за точността, пълнотата и навременността на информацията в регистъра на банковите сметки и сейфовете. Те трябва да спазват изискванията за защита на личните данни и да коригират неточности в информацията или по собствена инициатива, или по искане на съответното лице. Информацията, която подават, трябва да съответства на данните в техните информационни системи. Българската народна банка не прави корекции в регистъра, освен за информацията, която сама е подала.
Чл. 9
Чл. 9 от Наредба № 12 указва, че информацията в регистъра се съхранява за сроковете, определени в чл. 56а, ал. 9 от Закона за кредитните институции. Освен това, Българската народна банка (БНБ) също подава информация в регистъра по реда на тази глава.
Чл. 10
Наредбата определя реда за подаване на информация към регистъра от банки, обявени в несъстоятелност или ликвидация, както и от платежни институции и дружества за електронни пари. Банки със седалище в България трябва да подадат информация до решението на съда за заличаване. При банки от други държави, информацията се подава до заличаването от съответния публичен регистър. Банки в несъстоятелност или ликвидация имат ограничен достъп до информацията в регистъра. Платежни институции и дружества за електронни пари подават информация до отнемането на лиценза, а при преобразуване - до завършване на прехвърлянето на данни.
Чл. 11
Чл. 11 от Наредба № 12 от 29 септември 2016 г. определя условията за достъп до информация от регистъра на банковите сметки и сейфове. Достъп имат органите и институциите, посочени в чл. 56а, ал. 3 от Закона за контрол на инвестициите (ЗКИ), при изпълнение на служебните им задължения. Исканията за информация могат да се подават електронно или на хартиен носител, като за определени лица достъпът е само електронен. Информацията се предоставя срещу заплащане на такса, а министърът на финансите и БНБ имат задължение да организират електронен обмен на информация за сметките на бюджетни организации. При непълни искания, БНБ уведомява заявителя за причините за отказ.
Чл. 12
Наредба № 12 от 29 септември 2016 г. определя условията за достъп до информация относно банкови сметки и сейфове. Всеки може да получи информация за данните си в регистъра, като физически лица могат да направят това безплатно в срок от 14 дни, а в други случаи - в срок до 7 работни дни или по-бързо срещу такса. Заявленията се подават писмено до БНБ, с необходимите документи за идентификация. Чуждестранните лица също трябва да предоставят преведени и заверени документи. Заявленията могат да се подават и електронно с квалифициран електронен подпис.
Чл. 12а
Чл. 12а от Наредба № 12 дава право на всяко физическо лице да поиска информация от Българската народна банка относно достъпа до личните му данни от определени лица, съгласно Регламент (ЕС) 2016/679. Информацията се предоставя безплатно в 14-дневен срок, а за искания с по-кратък срок (до 7 работни дни) се прилага такса в зависимост от тарифата.
Чл. 13
Чл. 13 от Наредба № 12 урежда реда за предоставяне на информация от регистъра на банковите сметки и сейфове. Информацията може да бъде получена лично от заявителя или упълномощено лице с нотариално заверено пълномощно, както и от трето лице, вписано в заявлението. При получаване на информацията лично, е необходимо представяне на документ за самоличност. Също така, информацията може да бъде изпратена по пощата на посочен адрес. Физически лица могат да получават електронни справки чрез информационната система на регистъра. В случай че справката не може да бъде извършена, заявителят се уведомява писмено за причините.
Чл. 14
Чл. 14 от Наредба № 12 определя правото на лицата да коригират неточна информация в регистъра. Лицето може да подаде писмено заявление до институцията, която е предоставила информацията. Институцията е длъжна да разгледа заявлението и да отговори в срок от 7 работни дни. Ако искането е основателно, данните се коригират в същия срок. Не се събира такса за разглеждане на заявлението. Българската народна банка не разглежда възражения, подадени от институции.
Чл. 15
Наредбата определя условията и реда за подаване и получаване на информация от регистъра на банковите сметки и сейфове, както и контрола, осъществяван от Българската народна банка (БНБ). БНБ има право да преустанови достъпа до регистъра при неподаване на информация в срок или при подаване на некоректна информация. Налагат се глоби при установяване на нарушения. Органите, отговорни за контрола, трябва да водят специален регистър на извършените проверки и да съхраняват данните за 5 години. Вътрешните правила за контрол върху достъпа до информацията от регистъра също са задължителни.
Чл. 16
Наредба № 12 от 29 септември 2016 г. регулира събирането на такси от Българската народна банка за извършване на справки в регистъра на банковите сметки и сейфове. Таксите се заплащат предварително, с изключение на определени случаи, и се определят в тарифата, публикувана на сайта на БНБ. Справките на хартиен носител изискват предварително заплащане, а за електронен достъп до регистъра също се събират такси. Сроковете за извършване на справки започват да текат след регистрирането на заявлението, с изключение на времето за доставка. По време на извънредни обстоятелства, БНБ може да преустановява издаването на справки на хартиен носител.
Чл. 17
Чл. 17 от Наредба № 12 определя, че таксите, свързани с регистъра на банковите сметки и сейфове, се установяват съгласно методика, която е приложена към наредбата. Тази методика взема предвид прогнозните разходи за поддръжка на регистъра и очаквания брой справки за календарната година. Глава шеста на наредбата е посветена на включването и изключването от информационната система на регистъра.
Чл. 18
Наредбата регламентира процедурите за включване на органи и институции в регистъра на банковите сметки и сейфове, както и изискванията за подаване на документи и уведомления към Българската народна банка (БНБ). Заявителите трябва да представят регистрационен формуляр, уведомление за техническа готовност, вътрешни правила и документ за платена такса. Установени са срокове за уведомяване за промени в информацията и условията за достъп до регистъра. Наредбата предвижда и такси за справки в регистъра, чийто размер зависи от вида на исканата информация и срока за предоставянето ѝ. Включването и изключването от системата се извършва със заповед на подуправителя на БНБ.
Параграф §1
В преходните и заключителни разпоредби на Наредба № 12 от 29 септември 2016 г. се определят основни термини, свързани с банковите сметки и сейфовете. "Банкова сметка" е сметка, открита на името на едно или повече лица за извършване на платежни операции. "Титуляр" е лицето, на което е открита сметката. "Наемател на сейф" е лице, което е сключило договор за наем на сейф в банка. "Платежна сметка" е сметка за изпълнение на платежни операции, а "Действителен собственик" е физическо лице, определено по смисъла на Закона за мерките срещу изпирането на пари.
§2
В съответствие с параграф §2 от НАРЕДБА № 12 от 29 септември 2016 г., банките са задължени да подадат първоначална информация в регистъра на банковите сметки и сейфове до 30 ноември 2016 г., с данни към 31 октомври 2016 г. Информацията за периода от 1 ноември до 31 декември 2016 г. трябва да бъде подадена след 1 януари 2017 г.
§ 5 от Преходни и Заключителни разпоредби
Наредба № 12 за регистъра на банковите сметки и сейфове е издадена на основание чл. 56а, ал. 8 и § 13 от преходните и заключителните разпоредби на Закона за кредитните институции. Тя е приета с Решение № 111 на Управителния съвет на Българската народна банка и влиза в сила от 1 януари 2017 г., с изключение на § 2, който влиза в сила от датата на обнародване в 'Държавен вестник'.
§11
Считано от 1 февруари 2017 г., БНБ, банките и клоновете на чуждестранни банки, които извършват дейност в България, имат право на достъп до информация от регистъра на банковите сметки и сейфове по електронен път.
§12
Параграф §12 задължава органите и институциите по чл. 56а, ал. 3 от Закона за кредитните институции (ЗКИ) да приемат и прилагат вътрешни правила за контрол върху оправомощените лица, които имат достъп до информацията в регистъра на банковите сметки и сейфове. Срокът за изпълнение на това задължение е до 31.03.2017 г. Правилата трябва да отговарят на указанията на подуправителя, ръководещ управление "Банково".
§13
Банките в България, обявени в несъстоятелност преди влизането в сила на Наредба № 12, трябва да подадат информация за вложителите с вземания по сметки до 1.04.2017 г. Тази информация включва титулярите на сметките и е одобрена от съда. При изменения в списъка на вземанията, банката е задължена да подаде актуализирана информация в срок от 30 дни след влизането в сила на съответните съдебни решения.
§14
Параграф §14 предвижда, че банки, които са обявени в несъстоятелност преди влизането в сила на наредбата, трябва да подадат информация за лицата, наематели на сейфове. Изключение правят сейфовете, които са били освободени от наемателите или отворени от синдика съгласно чл. 56 от Закона за банките и несъстоятелността (ЗБН).
§15
Наредбата е издадена на основание чл. 56а, ал. 8 от Закона за кредитните институции и е приета с Решение № 163 от 16.12.2016 г. Тя влиза в сила от 1 януари 2017 г. Преходните и заключителни разпоредби се отнасят за изменение и допълнение на Наредба № 12 и са обнародвани в Държавен вестник, брой 14 от 2017 г., в сила от 1 февруари 2017 г.
§4
Наредба № 12 за регистъра на банковите сметки и сейфове е издадена на основание чл. 56а, ал. 8 от Закона за кредитните институции. Приета е с Решение № 9 на Управителния съвет на Българската народна банка и влиза в сила от 1 февруари 2017 г. Преходните и заключителни разпоредби към наредбата за изменение и допълнение на Наредба № 12 са обнародвани в Държавен вестник, брой 49 от 2017 г. и влизат в сила от 1 юли 2017 г.
§5
Наредбата е издадена на основание чл. 56а, ал. 8 от Закона за кредитните институции и е приета с Решение № 85 от 8.06.2017 г. на Управителния съвет на Българската народна банка. Влиза в сила от 1 юли 2017 г. Последващи изменения и допълнения на наредбата са обнародвани в Държавен вестник, брой 37 от 2018 г. и влизат в сила от 04.05.2018 г.
§7
Българската народна банка няма да предоставя информация за наличието на банкови сметки и сейфове на физически и юридически лица на органи и институции, посочени в чл. 56а, ал. 3 от Закона за кредитните институции, преди датата на първоначално зареждане на информация в регистъра, която е 31 октомври 2016 г.
§8
Органите и институциите, които имат промени в дейността си до влизането на наредбата в сила, са задължени да предоставят актуализирани вътрешни правила в срок от 3 месеца след влизането на наредбата в сила, съгласно чл. 18, ал. 1, т. 3.
§9
Наредба № 12 за регистъра на банковите сметки и сейфове е издадена на основание чл. 56а, ал. 8 от Закона за кредитните институции. Приета е с Решение № 104 на Управителния съвет на Българската народна банка и влиза в сила от датата на обнародването си в "Държавен вестник". Заключителните разпоредби включват изменения и допълнения, обнародвани в ДВ, бр. 42 от 2019 г., в сила от 05.06.2019 г.
§6
Наредба № 12 за регистъра на банковите сметки и сейфове е издадена на основание чл. 56а, ал. 8 от Закона за кредитните институции. Тя е приета с Решение № 177 на Управителния съвет на Българската народна банка и влиза в сила от 5 юни 2019 г. Заключителните разпоредби към изменението и допълнението на наредбата са обнародвани в Държавен вестник, брой 100 от 2019 г. и влизат в сила от 10 септември 2020 г.
§ 16
Наредба № 12 за регистъра на банковите сметки и сейфове е издадена на основание чл. 56а, ал. 8 от Закона за кредитните институции. Приета е с Решение № 424 на Управителния съвет на Българската народна банка на 12.12.2019 г. и влиза в сила от 10 септември 2020 г., с изключение на определени разпоредби, които влизат в сила от 1 януари 2020 г. Заключителните разпоредби към наредбата за изменение и допълнение са обнародвани в Държавен вестник, брой 48 от 2020 г., и влизат в сила от 01.06.2020 г.
§3
Наредба № 12 за регистъра на банковите сметки и сейфове е издадена на основание чл. 56а, ал. 8 от Закона за кредитните институции. Тя е приета с Решение № 176 на Управителния съвет на Българската народна банка и влиза в сила от 1 юни 2020 г. Заключителните разпоредби към наредбата за допълнение на Наредба № 12 са обнародвани в Държавен вестник, брой 101 от 2020 г. и влизат в сила от 1 декември 2020 г.
§2
Наредба № 12 е издадена на основание чл. 56а, ал. 8 от Закона за кредитните институции и е приета с Решение № 404 на Управителния съвет на Българската народна банка. Влиза в сила от 1 декември 2020 г. Заключителните разпоредби относно изменения и допълнения са публикувани в Държавен вестник, брой 61 от 2021 г. и влизат в сила от 1 август 2021 г.
§4
Наредба № 12 от 29 септември 2016 г. за регистъра на банковите сметки и сейфове е издадена на основание чл. 56а, ал. 8 от Закона за кредитните институции. Приета е с Решение № 221 на Управителния съвет на Българската народна банка от 8 юли 2021 г. и влиза в сила от 1 август 2021 г. Заключителните разпоредби включват изменения и допълнения, обн. в Държавен вестник, бр. 101 от 2022 г., в сила от 01.01.2023 г.
§3
Наредба № 12 за регистъра на банковите сметки и сейфове е издадена на основание чл. 56а, ал. 8 от Закона за кредитните институции. Приета е с Решение № 435 от 8.12.2022 г. на Управителния съвет на Българската народна банка и влиза в сила от 1 януари 2023 г. Заключителните разпоредби към наредбата за изменение и допълнение на Наредба № 12 са обнародвани в Държавен вестник, брой 35 от 2024 г. и влизат в сила от 01.05.2024 г.
§13
Наредба № 12 от 29 септември 2016 г. за регистъра на банковите сметки и сейфове влиза в сила на 1 май 2024 г. и е издадена на основание чл. 56а, ал. 8 от Закона за кредитните институции. Методиката за изчисляване на таксите за справки в регистъра е разходоориентирана и включва условията и реда за определяне на таксите. Таксите се изчисляват на база прогнозни разходи и брой справки, с различни размери в зависимост от начина на достъп (електронен или хартиен) и сроковете за издаване на информацията.
