ПРАВИЛНИК ЗА УСТРОЙСТВОТО И ДЕЙНОСТТА НА ФОНДА ЗА КОМПЕНСИРАНЕ НА ИНВЕСТИТОРИТЕ (ЗАГЛ. ИЗМ. - ДВ, БР. 3 ОТ 2008 Г.)
Това е резюме на текстовете от нормативния акт, целящо лесно и бързо запознаване на потребителя с нормите в него.
Виж оригиналния текст на документа
Чл. 1
Правилникът урежда устройството и дейността на Фонда за компенсиране на инвеститорите. Последните изменения са направени с ДВ, бр. 3 от 2008 г. и ДВ, бр. 84 от 2022 г., като последното изменение влиза в сила на 21.10.2022 г.
Чл. 2
Фондът за компенсиране на инвеститорите е юридическо лице със седалище в София, което събира вноски от инвестиционни посредници, банки, управляващи дружества и лица, управляващи алтернативни инвестиционни фондове, с цел изплащане на компенсации на клиентите им в случай на финансови затруднения. Компенсации се изплащат при открито производство по несъстоятелност, отнемане на лиценз или при установяване на невъзможност за изплащане на дългове от страна на инвестиционния посредник или друг управляващ орган. Фондът също така изпълнява функции, свързани с преструктуриране на инвестиционни посредници, съгласно Закона за възстановяване и преструктуриране на кредитни институции и инвестиционни посредници.
Чл. 3
Фондът за компенсиране на инвеститорите се управлява от управителен съвет, състоящ се от петима членове: председател, заместник-председател и трима други членове. Членовете на съвета се избират от Комисията, като председателят и заместник-председателят се предлагат от заместник-председателя на Комисията, а останалите членове - от асоциации на инвестиционни посредници, банки и управляващи дружества. Председателят получава 75% от възнаграждението на председателя на Народното събрание, заместник-председателят - 90%, а другите членове - 40%.
Чл. 4
Членовете на управителния съвет на Фонда се избират за срок от 5 години и могат да бъдат преизбирани. Отношенията между Фонда и членовете се уреждат с договор за управление, сключен от председателя на Комисията. При предсрочно прекратяване на мандат, Комисията трябва да се произнесе в 14-дневен срок и да уведоми съответните лица, като им дава 30 дни да предложат нов член. Ако не бъде предложено лице, Комисията избира нов член по предложение на председателя. При предсрочно освобождаване на председателя, заместник-председателят на управителния съвет изпълнява неговите функции до избора на нов председател.
Чл. 5
Управителният съвет на Фонда за компенсиране на инвеститорите извършва редица дейности, включително определяне на проценти за годишни вноски от инвестиционни посредници, организиране на събиране на средства, контрол на изплащането на вноски, инвестиране на средства, управление на бюджета и разходите, одобряване на споразумения за сътрудничество и разработване на наредби. Управителният съвет е отговорен и за изплащането на компенсации на клиенти, както и за годишния отчет и одит на Фонда. Новите изменения от 2022 г. акцентират на важността на управлението на фондовите средства и задълженията на съвета по отношение на международни организации.
Чл. 6
Чл. 6 от Правилника описва процедурата, по която Управителният съвет на Фонда се произнася относно исканията на инвестиционни посредници и управляващи дружества, които желаят да извършват дейност в България. Исканията могат да бъдат направени по молба на заинтересованите лица или по искане на Комисията. Към всяка молба се прилагат документи, удостоверяващи участието на заявителя в система за компенсиране на инвеститорите в неговата държава. Освен това, в случаите на допълнителна компенсация, се изисква да се посочат видът и размерът на допълнителната компенсация, която заявителят иска да осигури на клиентите си в България.
Чл. 7
Чл. 7 от Правилника за устройството и дейността на Фонда за компенсиране на инвеститорите предвижда, че Управителният съвет на Фонда е задължен да уведомява Комисията и Българската народна банка, когато инвестиционен посредник или банка - инвестиционен посредник не изпълнява задълженията си по Закона за публично предлагане на ценни книжа (ЗППЦК) и правилника. Освен това, разпоредбите важат и за управляващите дружества и лицата, управляващи алтернативни инвестиционни фондове.
Чл. 8
Управителният съвет на Фонда разглежда и решава въпросите от своята компетентност на заседания. На заседанията могат да присъстват служители от администрацията на Фонда по решение на управителния съвет. При разглеждането на конкретни въпроси, председателят на управителния съвет може да допуска присъствието на и други лица.
Чл. 9
Заседанията на управителния съвет на Фонда за компенсиране на инвеститорите могат да бъдат редовни и извънредни. Те се свикват от председателя или по искане на минимум трима членове. Редовните заседания се провеждат най-малко веднъж на три месеца с предварително оповестен дневен ред, който се предоставя на членовете два работни дни преди заседанието. При извънредни заседания материалите трябва да бъдат предоставени най-късно предишния ден. В материалите е включен проект на решение за всяка точка от дневния ред, който може да бъде изменян по решение на присъстващите членове.
Чл. 10
Заседанията на управителния съвет на Фонда за компенсиране на инвеститорите се провеждат при наличие на повече от половината от членовете. Те се ръководят от председателя, а при негово отсъствие - от заместник-председателя или от друг член, определен от председателя.
Чл. 11
Управителният съвет на Фонда взема решения с явно гласуване и обикновено мнозинство. Всеки член има по един глас, без въздържане или представителство. Членовете, гласували против, трябва да представят писмени мотиви в 3-дневен срок. Възможно е да се вземат решения и неприсъствено, при условие че членовете представят писмено съгласие, като в този случай е необходимо единодушие.
Чл. 12
Чл. 12 от Правилника за устройството и дейността на Фонда за компенсиране на инвеститорите регламентира воденето на протоколи за заседанията на управителния съвет. Протоколите се подписват от всички присъстващи членове и съдържат имената на участниците, разискваните въпроси, изказванията и приетите решения, включително мнозинството на гласуването и имената на гласувалите против. Протоколът трябва да бъде изготвен в срок от два работни дни след заседанието. При необходимост може да се изготви и препис-извлечение, подписано от председателя и определен служител.
Чл. 13
Членовете на управителния съвет на Фонда за компенсиране на инвеститорите са задължени да уведомяват писмено за възможен конфликт на интереси, който може да повлияе на тяхната безпристрастност. В протокола за заседанията трябва да се отбелязва наличието на конфликт на интереси, както и лицето и въпроса, свързани с него. Членовете не могат да участват в обсъждането и гласуването по въпроси, при които имат конфликт на интереси.
Чл. 14
Чл. 14 определя правомощията на председателя на управителния съвет на Фонда за компенсиране на инвеститорите. Председателят представлява Фонда, организира и контролира дейността му, определя дневния ред на заседанията, утвърдява длъжностните характеристики, сключва трудови договори, организира бюджета и контролира неговото изпълнение. Той може да командирова членове на управителния съвет и служители, извършва правни действия по инвестирането на средства и осъществява други правомощия, определени от нормативен акт или решение на управителния съвет. Заместник-председателят подпомага председателя в изпълнението на функциите му.
Чл. 15
Чл. 15 от Правилника регламентира правомощията на председателя на управителния съвет на фонда. Той може да делегира част от своите правомощия на член на управителния съвет за определен срок, но не може да възлага всички правомощия. В случай на отсъствие на председателя, неговите правомощия се изпълняват от заместник-председателя или друг член, определен с заповед на председателя за конкретния случай.
Чл. 16
Чл. 16 от Правилника описва структурата и функциите на администрацията на Фонда за компенсиране на инвеститорите. Администрацията е организирана в три отдела: "Информация и анализи", "Обща администрация" и "Дейности на ФПИП". Всеки отдел има специфични задължения, свързани с управлението на информация, правно и финансово обслужване, както и изпълнение на функции, свързани с вноските и компенсациите. Служителите в администрацията се назначават по трудов договор, а трудовите възнаграждения се определят от управителния съвет. Общата численост на персонала се определя от управителния съвет с щатно разписание, одобрено от Комисията.
Чл. 17
Чл. 17 от Правилника за устройството и дейността на Фонда за компенсиране на инвеститорите предвижда, че определени задачи, свързани с основните дейности на Фонда, могат да бъдат възлагани на външни изпълнители. Правата и задълженията на тези лица се уточняват в договор, сключен от председателя на Фонда. Важно е да се отбележи, че тези лица нямат право да разгласяват информация, която представлява банкова, професионална или друга защитена от закона тайна, свързана с осъществяваната от тях дейност.
Чл. 18
Служителите на Фонда са задължени да изпълняват задачите си точно и безпристрастно, съобразявайки се с длъжностните си характеристики и приложимите закони и правила. Раздел III от правилника се отнася до средствата на Фонда, като е актуализиран през 2022 г.
Чл. 19
Чл. 19 от Правилника определя начините за набиране на средства за Фонда за компенсиране на инвеститорите. Средствата се набират от встъпителни и годишни вноски на участниците, доходи от инвестиции, възстановени суми, лихви по просрочени вземания и други източници. Годишната вноска от чуждестранните участници се определя като процент от клиентските активи, пропорционално на предоставената от Фонда компенсация. Средствата на Фонда се управляват отделно от средствата на ФПИП.
Чл. 20
Чл. 20 от Правилника за устройството и дейността на Фонда за компенсиране на инвеститорите определя, че средствата на Фонда, съгласно чл. 19, ал. 1, се инвестират от управителния съвет в активи, посочени в чл. 77р, ал. 2 от Закона за публичното предлагане на ценни книжа (ЗППЦК). Промените в текста са направени с ДВ, бр. 35 от 2017 г. и ДВ, бр. 84 от 2022 г., като последната промяна влиза в сила от 21.10.2022 г.
Чл. 21
Чл. 21 от Правилника за устройството и дейността на Фонда за компенсиране на инвеститорите определя как се разходват средствата на Фонда. Те се използват за плащания на компенсации, лихви и главници по заеми, както и административни разходи. Административните разходи се покриват от определени приходи и в случай на недостиг - от други средства. Фондът е задължен да внася обяснителни бележки за разходваните средства и реализираните приходи в тримесечните справки.
Чл. 22
Чл. 22 определя процедурите, които управителният съвет на Фонда трябва да следва при установяване на недостиг на средства за покриване на задълженията. В срок от 7 дни след установяване на недостиг, управителният съвет уведомява Комисията. След това, в срок от 14 дни, той трябва да определи начин за покриване на недостига и да представи решението на Комисията за одобрение. Решението трябва да уточнява сроковете за вноски от инвестиционни посредници и други финансови институции. При неплащане на вноската в определения срок, се дължи законна лихва за забавата. Одобреното решение за покриване на недостига се публикува в две електронни медии и на интернет страницата на Фонда.
Чл. 23
Чл. 23 от Правилника за устройството и дейността на Фонда за компенсиране на инвеститорите описва процедурата за приемане на бюджета на Фонда. Проектът на бюджета се изготвя от управителния съвет и се представя на Комисията за одобрение до 31 октомври на предходната година. Комисията може да одобри проекта или да го върне за преработка, като дава задължителни указания. Фондът трябва да изпълни указанията и да представи нов проект в срок от 14 дни. Ако указанията не бъдат спазени, Комисията може сама да преработи и одобри проекта. Бюджетът влиза в сила след одобрението на Комисията.
Чл. 24
Чл. 24 от Правилника за устройството и дейността на Фонда за компенсиране на инвеститорите предвижда, че управителният съвет може да извършва извънредни разходи, които не са предвидени в бюджета, след получаване на разрешение от Комисията. Тази разпоредба е изменена с изменения, обнародвани в Държавен вестник през 2014 г. и 2022 г., като последното изменение влиза в сила от 21.10.2022 г.
Чл. 25
Фондът за компенсиране на инвеститорите изготвя годишен финансов отчет, който следва да бъде представен на Комисията и Сметната палата до 30 май на следващата година. Отчетът подлежи на независим финансов одит от регистриран одитор. При установяване на нарушения, Комисията или заместник-председателят предприемат подходящи мерки в съответствие със Закона за публичното предлагане на ценни книжа. Освен това, годишният финансов отчет на Фонда за компенсиране на инвеститорите трябва да бъде обнародван до 30 април на следващата година.
Чл. 26
Чл. 26 от Правилника описва взаимодействието на Фонда с различни институции, включително Комисията и Българската народна банка, за обмен на информация и сътрудничество. Фондът сключва двустранни споразумения с институции за компенсиране на инвеститорите в чужбина и урежда реда за обмен на информация, процедури при установяване на невъзможност за изпълнение на задължения, начините и сроковете за изплащане на компенсации, както и приложимите процедури при неизпълнение на задълженията.
Чл. 26а
Чл. 26а от Правилника определя правомощията на Фонда за компенсиране на инвеститорите по отношение на чуждестранни инвестиционни посредници и управляващи дружества. Фондът има право да изисква информация и да проверява факти, свързани с инвестиционни посредници и банки, а също така да удовлетворява вземания за допълнителна компенсация след уведомление от компетентните органи. Съществува задължение за сътрудничество между Фонда и схемите за компенсиране на съответната държава членка, за да се осигури бързо и точно изплащане на обезщетенията на инвеститорите. Фондът може да изплаща допълнителна компенсация, когато размерът на компенсацията в България надхвърля този, осигурен от чуждестранната система за компенсиране.
Чл. 27
Чл. 27 от Правилника за устройството и дейността на Фонда за компенсиране на инвеститорите предвижда, че инвестиционните посредници, ликвидаторът, квесторът и синдикът на инвестиционния посредник са длъжни да оказват съдействие и да предоставят необходимата информация на Фонда за изпълнение на неговите функции. Същото задължение важи и за управляващите дружества, банките - инвестиционни посредници и лицата, управляващи алтернативни инвестиционни фондове.
Чл. 27а
Чл. 27а от Правилника за устройството и дейността на Фонда за компенсиране на инвеститорите указва, че средствата на Фонда за компенсиране на инвеститорите могат да бъдат използвани единствено в съответствие с целите на преструктурирането, определени в чл. 50, и принципите, посочени в чл. 53 от Закона за възстановяване и преструктуриране на кредитни институции и инвестиционни посредници. Използването на средствата изисква решение на Комисията.
Чл. 27б
Чл. 27б определя начините за набиране на средства на Фонда за компенсиране на инвеститорите (ФПИП). Средствата се набират от годишни и извънредни вноски на инвестиционните посредници, доходи от инвестиране на набраните средства, лихви по просрочени вземания и други източници. Средствата се събират по отделна банкова сметка и не се смесват с останалите средства на Фонда.
Чл. 27в
Чл. 27в от Правилника за устройството и дейността на Фонда за компенсиране на инвеститорите определя задълженията на администрацията на Фонда да следи за изпълнението на индивидуалните годишни вноски на инвестиционните посредници. Администрацията трябва да докладва на управителния съвет относно размера на набраните средства и техните източници. При неплащане на вноската в срок се начислява законна лихва и се уведомява Комисията.
Чл. 27г.
Чл. 27г. определя, че средствата на Фонда за компенсиране на инвеститорите (ФПИП) се инвестират в съответствие с принципите, установени в Закона за възстановяване и подкрепа на инвестициите (ЗВПКИИП), както и с изискванията на чл. 136, ал. 3 - 5 от същия закон. Управителният съвет на Фонда приема правила за инвестиране на средствата. Членовете от 2 до 4 на чл. 27г. са отменени с изменения от 2022 г.
Чл. 27д
Чл. 27д от Правилника за устройството и дейността на Фонда за компенсиране на инвеститорите предвижда, че разходите, свързани с управлението на фондовете за публично предлагане на инвестиции (ФПИП), са част от общите административни разходи на Фонда и се финансират по определен ред. Раздел V от правилника е посветен на надзора върху дейността на Фонда.
Чл. 28
Чл. 28 от Правилника за устройството и дейността на Фонда за компенсиране на инвеститорите определя правомощията на Комисията по контрол. Комисията извършва проверки на дейността на Фонда чрез назначени служители. Тя има правото да предписва промени в документи, ако те водят до неоправдано увеличение на разходите или засягат правата на клиентите. Също така, Комисията може да указва промени в правилата за инвестиране, ако те не отговарят на законовите изисквания.
Чл. 29
Чл. 29 от Правилника определя задълженията на Управителния съвет на Фонда за представяне на информация в Комисията. Годишният отчет за дейността, доклад за състоянието на средствата и отчет за изпълнение на бюджета трябва да се представят до 30 май на следващата година. Освен това, тримесечни справки за изпълнението на бюджета, печалбите и загубите, заведените претенции за компенсация, решенията за изплащане на компенсация и инвестираните средства трябва да се подават до края на месеца след тримесечието. Информацията относно заведените претенции и инвестираните средства се представя и на годишна база. Документите, свързани с изплащането на компенсации, се съхраняват за срок от 10 години.
Чл. 30 и Преходни и Заключителни разпоредби (§ 1 - § 5)
Правилникът определя структурата и функционирането на Фонда за компенсиране на инвеститорите. Сметната палата одитира Фонда, а одобрените бюджет и отчет се представят на нея. Правилникът може да бъде изменян по предложение на управителния съвет на Фонда или заместник-председателя, ръководещ надзора на инвестиционната дейност. Фондът може да покрива административни разходи от набраните средства за определени години. Правилникът е приет на основание закона за публичното предлагане на ценни книжа и влиза в сила от обнародването му с изключение на определени параграфи, които влизат в сила от 1.01.2023 г.
§1
Правилникът за устройството и дейността на Фонда за компенсиране на инвеститорите може да бъде изменян и допълван по две основни причини: първо, по предложение на управителния съвет на Фонда и второ, по предложение на заместник-председателя, който ръководи управление "Надзор на инвестиционната дейност". Последните изменения са направени с ДВ, бр. 3 от 2008 г., ДВ, бр. 35 от 2017 г., и ДВ, бр. 84 от 2022 г., като последното е в сила от 21.10.2022 г.
§3
В срок от шест месеца след влизането в сила на правилника, управителният съвет на Фонда е задължен да приеме и представи на Комисията за финансов надзор заверени копия от документите, посочени в чл. 5, ал. 1, т. 16 и 17.
§ 4
Параграф 4 от Преходните и Заключителни разпоредби позволява на Фонда за компенсиране на инвеститорите да използва средства, получени от вноски, за покриване на административните разходи за годините 2005, 2006, 2007 и 2008.
§5
Правилникът за устройството и дейността на Фонда за компенсиране на инвеститорите е издаден на основание чл. 77д, ал. 5 от Закона за публичното предлагане на ценни книжа. Приет е с решение № 40-П от 10.VIII.2005 г. на Комисията за финансов надзор. Заключителните разпоредби към правилника за изменение и допълнение на същия правилник са обнародвани в Държавен вестник, брой 84 от 2022 г. и влизат в сила от 21.10.2022 г.
