ЗАКОН ЗА КОМИСИЯТА ЗА ФИНАНСОВ НАДЗОР
Това е резюме на текстовете от нормативния акт, целящо лесно и бързо запознаване на потребителя с нормите в него.
Виж оригиналния текст на документа
Чл. 1
Законът урежда създаването, обхвата, устройството, функциите и дейността на Комисията за финансов надзор. Той определя финансовия надзор, който обхваща регулираните пазари на ценни книжа, застрахователите, пенсионните фондове, и други финансови институции и лица, както и техните задължения. Комисията упражнява надзор чрез издаване на разрешения, проверки, и налагане на административни мерки. Законът не се прилага за Националния осигурителен институт и Националната здравноосигурителна каса.
Чл. 2
Комисията за финансов надзор е специализиран държавен орган, създаден за регулиране и надзор на поднадзорни лица. Тя е юридическо лице на бюджетна издръжка със седалище в София и може да създава териториални подразделения. Комисията е независима от изпълнителната власт и отчита дейността си пред Народното събрание.
Чл. 3
Комисията за финансов надзор се състои от петима членове, включително председател и трима заместник-председатели, всеки от които ръководи различно управление: "Надзор на инвестиционната дейност", "Застрахователен надзор" и "Осигурителен надзор". Членът на комисията има за задача да подпомага политиката по анализ и оценка на рисковете на финансовите пазари, усъвършенстване на надзорната практика и защита интересите на инвеститорите, застрахованите и осигурените лица.
Чл. 4
Членовете на Комисията за финансов надзор трябва да бъдат български граждани с магистърска степен в областите икономика, финанси, право и свързани специалности. Те трябва да имат минимум 5 години опит в съответната област през последните 10 години и да притежават добра репутация. Стажът трябва да бъде придобит в публични институции, регулаторни органи или компании от финансовия сектор. Членовете не трябва да имат криминални осъждания, да са обявени в несъстоятелност или да имат роднински връзки с други членове на комисията. Те не могат да извършват друга платена дейност, освен преподавателска или научна, и трябва да декларират определени обстоятелства пред председателя на Народното събрание.
Чл. 5
Член 5 от Закона за Комисията за финансов надзор определя процедурата за избор на председателя и членовете на комисията. Председателят се избира от Народното събрание, а останалите членове се избират по предложение на председателя. Членовете полагат клетва пред Народното събрание, в която се ангажират да спазват Конституцията и законите на България, както и да работят за целите на Комисията с независимост и обективност. Нарушения при избора на членове не опорочават решенията на комисията.
Чл. 6
Членовете на Комисията за финансов надзор имат мандат от 6 години, който може да бъде удължен до встъпването на нови членове. Предсрочно прекратяване на мандата може да настъпи при оставка, невъзможност за изпълнение на задълженията, несъответствие с изискванията, нарушения, неучастие в заседания и конфликт на интереси. При предсрочно прекратяване се избира нов член за остатъка от мандата.
Чл. 7
Член 7 от Закона за Комисията за финансов надзор определя възнаграждението на председателя и членовете на комисията, което трябва да бъде съобразено с вътрешни правила. То не може да е по-ниско от средното възнаграждение на управителните органи в инвестиционните посредници и подобни дружества, и не трябва да надвишава заплатите на управителя и подуправителите на Българската народна банка. Членовете на комисията имат права по трудово правоотношение, освен несъвместимите с тяхното правно положение, и получават допълнително възнаграждение за постигнати резултати, определено от вътрешните правила.
Чл. 8
Член 8 от Закона за Комисията за финансов надзор определя правилата за свикване и провеждане на заседанията на комисията. Те се свикват от председателя по собствена инициатива или по искане на член на комисията, като дневният ред се утвърджава от самата комисия. Комисията заседава минимум четири пъти месечно, заседанията се ръководят от председателя или от заместник-председателя в негово отсъствие. За да е валидно заседанието, трябва да присъстват повече от половината от членовете. Решенията се приемат с мнозинство от минимум три гласа, а въздържане от гласуване не е позволено.
Чл. 9
Комисията за финансов надзор публикува информация относно политиката и практиките си за прилагане на нормативните актове, включително мотивите за изменения. Политиката включва средствата, използвани от комисията за постигане на целите на закона. Комисията също така определя реда за достъп до документи и условията за получаване на заверени копия от тях.
Чл. 10
Член 10 от Закона за Комисията за финансов надзор определя структурата и функциите на комисията. Тя се подпомага от три основни управления: "Надзор на инвестиционната дейност", "Застрахователен надзор" и "Осигурителен надзор", всяко ръководено от заместник-председател. Заместник-председателите организират и отговарят за дейността на съответното управление и могат да назначават заместници. Комисията определя структурата и функциите на управленията и дирекциите чрез правилник, а при предсрочно прекратяване на мандат на заместник-председател, се назначава нов до встъпването на новия.
Чл. 11
Комисията за финансов надзор има за цел да защитава интересите на инвеститорите, застрахованите и осигурените лица. Тя също така работи за осигуряване на стабилност, прозрачност и доверие на финансовите пазари, като внедрява правила и системи за управление на рисковете. Освен това, комисията цели да осигури адекватна и стабилна инфраструктура на финансовите пазари.
Чл. 12
Комисията за финансов надзор регулира дейността на поднадзорните лица, осъществява държавен надзор по различни закони, включително за публичното предлагане на ценни книжа и застраховането. Тя е компетентен орган за прилагането на множество регламенти на ЕС, свързани с финансовите инструменти, инвестиционните посредници и устойчивото финансиране. Комисията също така разработва правила за управление на рисковете на финансовите пазари и осъществява надзор по отношение на мерките срещу изпирането на пари и финансирането на тероризма. При изпълнение на функциите си, тя оценява възможните ефекти от решенията си върху стабилността на финансовата система.
Чл. 13 от Закона за комисията за финансов надзор
Комисията за финансов надзор разполага с различни правомощия, включително приемане на правилници и наредби, издаване на разрешения и лицензии, регистрация на лица, вземане на решения за откриване на производство по несъстоятелност, назначаване на квестори, налагане на административни мерки и сътрудничество с международни органи. Комисията следи за спазването на законодателството в сферата на финансовите пазари и осъществява финансов надзор над поднадзорни лица. Тя има правомощия да разглежда жалби и сигнали, да изготвя доклади и да предприема необходимите действия в отговор на установени нарушения.
Чл. 14
Чл. 14 от Закона за Комисията за финансов надзор определя правомощията и задълженията на председателя на комисията. Той организира и ръководи дейността на комисията, може да делегира правомощия на други длъжностни лица и да създава консултативни съвети. Председателят представлява комисията, свиква заседания, координира заместник-председателите, сключва и прекратява договори с администрацията, организира бюджета и контролира дейността на администрацията. Индивидуалните административни актове на председателя подлежат на съдебно обжалване, но обжалването не спира изпълнението на акта.
Чл. 15
Заместник-председателят, ръководещ управление "Надзор на инвестиционната дейност", има правомощия да предлага мерки по определени членове на закона, да изпраща представители на комисията на заседания на поднадзорни органи, да прилага административни мерки, да определя длъжностни лица за съставяне на актове за нарушения, да налага санкции, да утвърджа образци на документи, да организира уведомления и документация, да уведомява прокуратурата за престъпления и да упражнява правомощия по различни регламенти и закони, свързани с финансовия надзор и инвестиционната дейност.
Чл. 16
Заместник-председателят, ръководещ управление "Застрахователен надзор", има правомощия да предлага и прилага различни административни мерки, да упражнява правомощия по редица регламенти на ЕС, да организира дейността на управление "Застрахователен надзор", да налага глоби и санкции за нарушения, да уведомява прокуратурата за престъпления във връзка със застраховането, и да осъществява правомощия по държавния надзор върху доброволното здравно осигуряване. Индивидуалните административни актове на заместник-председателя могат да бъдат обжалвани по административен и съдебен ред.
Чл. 17 от Закона за Комисията за финансов надзор
Заместник-председателят, ръководещ управление "Осигурителен надзор", има редица правомощия, включително: правото да прави предложения по определени членове на закона, да упражнява правомощия на компетентен орган по различни регламенти на ЕС, да утвърдява образци на документи, да определя длъжностни лица за присъствие на заседания, да издава наказателни постановления за нарушения на нормативни актове и да организира дейността на управлението. Освен това, той може да уведомява прокуратурата за престъпления и да организира подготовката на уведомления до поднадзорни лица. Индивидуалните административни актове на заместник-председателя подлежат на обжалване по административен и съдебен ред.
Чл. 17а
Членът на комисията по чл. 3, т. 5 подпомага разработването на правила за управление на рисковете на финансовите пазари и координира разглеждането на жалби и сигнали срещу поднадзорни лица. Съществува механизъм за разглеждане на тези жалби, който включва защита на личните данни и гарантиране на поверителност. Подаването на жалба не може да бъде основание за неблагоприятно третиране на служителите на поднадзорните лица. Лицата, подали жалби, имат право на защита срещу дисциплинарни наказания. Процедурите за обмен на информация между държавните органи, свързани с тези случаи, ще бъдат определени с наредба от Министерския съвет.
Чл. 18
Чл. 18 от Закона за Комисията за финансов надзор определя правомощията на комисията и нейните органи при осъществяване на надзор. Членовете на комисията имат право да изискват документи и информация от поднадзорните лица, да проверяват финансови и счетоводни документи, да извършват насрещни проверки и да имат достъп до служебни помещения и информационни системи. Комисията може да назначава външни одитори и да изисква информация от банки и други финансови институции. В допълнение, комисията не носи имуществена отговорност за действия, извършени в рамките на правомощията си, освен при извършване на престъпление.
Чл. 19
Член 19 от Закона за Комисията за финансов надзор описва процедурата за извършване на проверки от служители на комисията. Тези проверки могат да се извършват на място и в сградата на комисията с цел спазване на различни закони и регламенти, включително Кодекса за социално осигуряване и Закона за публичното предлагане на ценни книжа. Поднадзорните лица са длъжни да осигурят необходимите условия за проверките и да сътрудничат на проверяващите длъжностни лица. При проверка се съставя констативен документ, който се подписва от проверяващите и се връчва на провереното лице.
Чл. 20
Комисията за финансов надзор функционира с помощта на администрация, чийто състав и права са регламентирани от правилника на комисията. Служителите на комисията работят по трудови правоотношения, регулирани от Кодекса на труда. Лица с определени ограничения, като осъждания, конфликт на интереси и участие в търговски дружества, не могат да бъдат служители. Всички нови служители подават декларация за несъвместимост, а ръководните длъжности изискват висше образование и стаж в съответната област.
Чл. 21
Чл. 21 от Закона за Комисията за финансов надзор определя основните месечни възнаграждения на служителите на комисията, които се определят от председателя в съответствие с вътрешните правила и бюджета. Служителите могат да получават допълнителни възнаграждения за постигнати резултати, но те не могат да произтичат от средства, събрани от глоби и санкции. Членовете и администрацията на комисията са задължени да се застраховат със застраховка "Злополука". Освен това, служители с висше юридическо образование получават признание на трудовия стаж като юридически стаж по определени закони.
Чл. 22
Членовете на Комисията за финансов надзор са задължени да уведомят комисията за наличие на конфликт на интереси, който може да повлияе на тяхната безпристрастност. В случай на конфликт, членът не участва в обсъждането и гласуването. При наличие на конфликт на интереси у председателя или заместник-председателя, комисията назначава заместник за разглеждането на въпроса. Служителите от администрацията също трябва да уведомят ръководството за конфликт на интереси. Правилата за уведомяване се определят с правилника на комисията.
Чл. 23
Членовете на Комисията за финансов надзор и служителите от нейната администрация са задължени да спазват правилата за професионална етика, които са приети от самата комисия. Това включва спазване на принципите на почтеност, конфиденциалност и отговорност в изпълнението на техните задължения.
Чл. 24
Според чл. 24 от Закона за комисията за финансов надзор, информацията, която комисията получава и създава за целите на финансовия надзор, е професионална тайна. Тази тайна е различна от служебната тайна, определена в Закона за защита на класифицираната информация. Професионалната тайна не включва информация, която е публично достъпна. Членовете на комисията и служителите от администрацията са задължени да пазят тази тайна дори след напускане на длъжността. Одиторите и други лица, изпълняващи функции за комисията, също са обвързани от това задължение. Информацията може да се използва само за изпълнение на функциите на комисията, освен ако лицето, предоставило информацията, не е дало изрично съгласие за друго.
Чл. 25
Чл. 25 от Закона за Комисията за финансов надзор регламентира условията, при които информация, представляваща професионална тайна, може да бъде разкривана. Разкритията са допустими пред органи на съдебната власт, банков надзор, Комисията за противодействие на корупцията, Европейската централна банка и други регулаторни органи, при спазване на условия за конфиденциалност и целесъобразност. Информацията може да бъде разкривана и на международни институции и при определени условия на органи от трети държави. Важно е да се спазват изискванията за защита на лични данни и професионална тайна.
Чл. 25а
Членовете на комисията и служителите от администрацията са задължени да не разкриват класифицирана информация, която представлява служебна тайна. Служебна тайна е информация, която не е държавна тайна и нерегламентираният достъп до нея може да навреди на интересите на държавата или на правозащитни интереси. Списъкът на категориите информация, която подлежи на класификация, се определя със заповед на председателя на комисията.
Чл. 26
Член 26 от Закона за Комисията за финансов надзор определя, че имуществото на комисията се състои от право на собственост и други права. Недвижимите имоти, предоставени от държавата на комисията, са класифицирани като публична държавна собственост.
Чл. 27
Член 27 от Закона за Комисията за финансов надзор регламентира събирането на такси от комисията, които са публични държавни вземания. Таксите и начислените лихви за забава не подлежат на възстановяване, освен в определени случаи. При неплащане на таксата, комисията може да откаже предоставянето на административни услуги до изплащане на дълга. Просрочените такси подлежат на принудително изпълнение, а надвнесените такси се възстановяват без лихва.
Чл. 27а
Член 27а от Закона за Комисията за финансов надзор регламентира, че глобите и имуществените санкции, както и дължимите лихви върху тях, представляват публични държавни вземания. Тези суми подлежат на принудително изпълнение от публични или съдебни изпълнители. При неплащане на дължимите суми, Комисията може да откаже предоставянето на административни услуги на поднадзорните лица, докато задълженията не бъдат изплатени. Надвнесените или погрешно внесените суми подлежат на връщане без лихва.
Чл. 28
Чл. 28 от Закона за Комисията за финансов надзор определя, че председателят на комисията е първостепенен разпоредител с бюджет, а ръководителите на териториалните поделения са второстепенни разпоредители. Бюджетът на комисията е част от държавния бюджет и се управлява по реда на Закона за публичните финанси. Приходите по бюджета на комисията включват такси, продажба на издания, субсидии, санкции и други източници. Забранява се финансиране на разходи от приходи, свързани с наложени санкции. При преизпълнение на приходи и неусвоени средства могат да се одобряват допълнителни разходи за следващата година.
Чл. 29
Чл. 29 от Закона за Комисията за финансов надзор определя задълженията на комисията за представяне на годишен отчет за дейността, финансов отчет и отчет за изпълнението на бюджета на Народното събрание до 30 май на следващата година. Отчетите се проверяват от Сметната палата, която също представя доклад на Народното събрание. Годишният отчет за дейността на комисията трябва да включва информация за състоянието на финансовите пазари, нормативната уредба, издадените разрешения и актове, резултатите от надзора, дейността по чл. 17а, информационната политика, организацията и кадровата политика на комисията, както и други данни, определени от комисията. Комисията е задължена да предоставя допълнителни сведения и документи на Народното събрание при поискване.
Чл. 30
Комисията за финансов надзор води публични регистри за различни финансови субекти и инструменти, включително регулирани пазари, инвестиционни посредници, публични дружества, колективни инвестиционни схеми, управляващи дружества, национални инвестиционни фондове, алтернативни инвестиционни фондове, застрахователи и брокери, дружества за допълнително социално осигуряване, осигурителни посредници, обвързани агенти, администратори на бенчмаркове и други. Регистърът включва и нови категории като централни контрагенти и пазарни инфраструктури, основани на технологията на децентрализирания регистър. Подробностите относно вписването и функционирането на регистрите се уреждат с наредба.
Чл. 31
Създава се Консултативен съвет по финансова стабилност, който има за цел да подобри сътрудничеството за поддържане на финансовата стабилност в страната. Съветът оценява състоянието на финансовата система, наблюдава системните рискове, координира действия при кризи и обсъжда предложения за усъвършенстване на нормативната уредба. Членовете на съвета включват министъра на финансите, председателя на комисията и управителя на БНБ. Съветът се свиква минимум четири пъти годишно и може да създава работни групи. Всички държавни органи трябва да оказват съдействие на съвета.
Чл. 32
Законът предвижда наказания за лица, които възпрепятстват Комисията за финансов надзор при изпълнението на надзорни правомощия. Физическите лица могат да бъдат глобявани с суми от 1000 до 5000 лв. за първо нарушение и от 2000 до 10 000 лв. за повторно. Юридическите лица и едноличните търговци подлежат на имуществена санкция от 2000 до 8000 лв. за първо нарушение и от 4000 до 16 000 лв. за повторно. Процедурата по установяване на нарушенията и издаване на наказателни постановления се извършва от упълномощени длъжностни лица на комисията, в съответствие с Закона за административните нарушения и наказания.
Чл. 33
Законът за Комисията за финансов надзор регламентира правомощията и задълженията на комисията, както и процедурите за контрол върху финансовите пазари и свързаните сектори. Лицата, които не платят наложени имуществени санкции в срок, дължат лихва. Законът определя понятия като "финансови пазари", "свързани лица" и "контрол", и указва, че правомощията на предишни органи се прекратяват. Комисията поема активите и задълженията на предходните органи и служителите им преминават в безсрочни трудови правоотношения.
Чл. 206а
Чл. 206а предвижда наказания за нарушения на разпоредбите относно допълнителното задължително пенсионно осигуряване. Физически лица, които нарушат разпоредбите или не изпълнят предписание на контролен орган, подлежат на глоба от 2000 до 10 000 лв. Юридическите лица ще получат имуществена санкция от 10 000 до 50 000 лв. При повторно нарушение глобата е от 4000 до 20 000 лв., а имуществената санкция - от 20 000 до 100 000 лв. Неправомерно придобитите доходи ще бъдат отнети в полза на държавата.
Чл. 208 и § 11 от Закона за допълнително доброволно пенсионно осигуряване
Чл. 208 от Закона за Комисията за финансов надзор предвижда прилагане на принудителни административни мерки за предотвратяване на нарушения и защита на интересите на членовете на пенсионните фондове. В допълнение, измененията в Закона за допълнително доброволно пенсионно осигуряване актуализират терминологията, заменяйки "Държавната агенция за осигурителен надзор" с "Комисията за финансов надзор" и уточняват правомощията на заместник-председателя, ръководещ управление "Осигурителен надзор". Създават се нови членове и се отменят стари, с цел подобряване на регулацията и надзора на пенсионните фондове.
Чл. 112
Чл. 112 от Закона за Комисията за финансов надзор предвижда мерки за предотвратяване и преустановяване на нарушения на закона и актовете по неговото прилагане. Комисията може да прилага различни принудителни административни мерки, включително задължителни предписания, спиране на документи, забрана на нови осигурителни договори и назначаване на експерти за проверки. Мерките се прилагат към контролирани от комисията лица и техните служители, без да се прилагат определени разпоредби от Закона за административното производство.
Чл. 113
Чл. 113 от Закона за комисията за финансов надзор регламентира прилагането на принудителни административни мерки. Мерките по чл. 112, ал. 1, т. 12 - 14 се прилагат с писмено мотивирано решение на комисията, което се съобщава на заинтересуваното лице в срок от 7 дни. Мерките по чл. 112, ал. 1, т. 1 - 11 се прилагат с решение на заместник-председателя на управление "Осигурителен надзор", също в 7-дневен срок.
Чл. 114, § 12
Законът за Комисията за финансов надзор регламентира правомощията на комисията, включително възможността за незабавно изпълнение на решенията по чл. 113, ал. 1, които не подлежат на обжалване. Решенията по чл. 113, ал. 2 могат да се обжалват само по административен ред. Включени са изменения и допълнения в Закона за здравното осигуряване, които прехвърлят надзора на доброволното здравно осигуряване на Комисията за финансов надзор. Законът предвижда и изменения в различни членове, свързани с условията и реда за одобрение на здравноосигурителни пакети, лицензии, и такси, събирани от комисията. Законът влиза в сила от 1 март 2003 г.
Параграф §1
Законът определя основни термини, свързани с финансовите пазари и функциите на Комисията за финансов надзор. Включва определения за финансови пазари, органи на комисията, контрол, свързани лица, повторно нарушение, дружества за допълнително социално осигуряване, членки на ЕС и трети държави, ръководни длъжности и дата на плащането. Тези термини са основополагающи за разбирането на правната рамка и функционирането на финансовия надзор в България.
§2
С влизането в сила на Закона за Комисията за финансов надзор се прекратяват правомощията на Националния съвет по застраховане, Съвета по допълнително социално осигуряване, Държавната комисия по ценните книжа, директора на Агенцията за застрахователен надзор и председателя на Държавната агенция за осигурителен надзор. Разрешенията и индивидуалните административни актове, издадени от тези органи, запазват действието си. Производствата, започнати пред тях, продължават пред съответния компетентен орган по новия закон, а споровете за компетентност се решават от комисията.
§3
Сливането на Държавната комисия по ценните книжа, Агенцията за застрахователен надзор и Държавната агенция за осигурителен надзор в Комисия за финансов надзор влиза в сила с този закон. Всички активи, пасиви и права на тези агенции преминават към новата комисия. Председателят на комисията е задължен в срок от 15 дни след влизането в сила на закона да преобразува служебните правоотношения на служителите в безсрочни трудови, като запазва техните рангове и неизползвани отпуски. Трудовите правоотношения на служителите се уреждат съгласно Кодекса на труда.
§4
Народното събрание избира членовете на Комисията за финансов надзор в двумесечен срок след обнародването на закона, като мандатът им започва от влизането в сила на закона. Първоначалният състав на комисията включва председател и трима заместник-председатели с мандати от 4 до 6 години. Членове на комисията могат да бъдат избрани и от съществуващите държавни агенции. До влизането в сила на закона, се организират техническите действия за преобразуването на съществуващите комисии. Служителите и активите на предходните агенции преминават към новата комисия, а бюджетът за 2003 г. се основава на предходните бюджети. Министрите на финансите и труда извършват необходимите промени в бюджета.
§5
Параграф §5 уточнява, че подзаконовите нормативни актове, приети по различни закони, свързани с финансовия сектор, остават в сила, освен ако не противоречат на новия закон. Тези закони включват Закона за публичното предлагане на ценни книжа, Закона за застраховането, Кодекса за задължително обществено осигуряване, Закона за допълнително доброволно пенсионно осигуряване, Закона за здравното осигуряване и Закона за закрила при безработица и насърчаване на заетостта.
§5а
Параграф §5а уточнява, че индивидуалните административни актове, издадени от комисията и заместник-председателите преди влизането в сила на Договора за присъединяване на Република България към ЕС, които не подлежат на съдебно обжалване, също не могат да бъдат обжалвани по реда на този закон.
§7
Параграф §7 от преходните и заключителни разпоредби на Закона за комисията за финансов надзор предвижда, че първото заседание на Консултативния съвет по финансова стабилност ще бъде свикано от министъра на финансите в срок от три месеца след влизането в сила на закона. На това заседание ще се определи редът на ротацията.
§8
В Закона за публичното предлагане на ценни книжа се извършват следните изменения: 1. Чл. 8, ал. 1 се изменя, като регулирането и контролът върху лицата и сделките се прехвърлят на Комисията за финансов надзор и заместник-председателя на управление "Надзор на инвестиционната дейност". 2. Членове 9-19 се отменят, както и позоваванията на тях. 3. Думата "комисията" се заменя с "заместник-председателя, ръководещ управление 'Надзор на инвестиционната дейност'" с изключение на определени глави и раздели, където остава "Комисията за финансов надзор".
§9
В преходните и заключителни разпоредби към Закона за Комисията за финансов надзор се предвиждат множество изменения и допълнения в Закона за застраховането. Основните промени включват замяна на термина "Агенция за застрахователен надзор" с "Комисията за финансов надзор" в различни членове на закона. Въвеждат се нови разпоредби относно функциите на Комисията за финансов надзор, включително осъществяване на проверки и налагане на административни мерки при нарушения. Отменят се някои членове и се уточняват правомощията на заместник-председателя на Комисията за финансов надзор, ръководещ управление "Застрахователен надзор".
§10
В Кодекса за задължително обществено осигуряване се правят редица изменения, свързани с преименуването на "Държавната агенция за осигурителен надзор" на "Комисията за финансов надзор". Освен това, се въвеждат нови членове, касаещи отговорността за нарушения и неизпълнение на предписания, както и прилагане на принудителни административни мерки. Наказанията за нарушения включват глоби и имуществени санкции, а доходите от неправомерни действия се отнемат в полза на държавата.
Параграф §11
Параграф §11 внася изменения в Закона за допълнително доброволно пенсионно осигуряване, като заменя термини, отменя членове и създава нови. Основните промени включват замяна на 'Държавната агенция за осигурителен надзор' с 'Комисията за финансов надзор', изменение на член 30, което определя, че лицензирането и надзорът на дружествата за допълнително социално осигуряване се извършват от Комисията. Създава се и нов член 36а, който определя правомощията на заместник-председателя на Комисията. Въвеждат се принудителни административни мерки, които Комисията може да прилага при нарушения на закона, като се уточняват условията и реда за тяхното налагане.
Параграф §12
Параграф 12 от Закона за Комисията за финансов надзор предвижда изменения в Закона за здравното осигуряване, които включват: 1) Държавният надзор върху доброволното здравно осигуряване да се осъществява от Комисията за финансов надзор. 2) Въвеждане на нови условия и ред за здравноосигурителните пакети. 3) Промени в административните процедури и отговорности на заместник-председателя на Комисията за финансов надзор. 4) Създаване на нови алинеи, които уточняват правомощията на Комисията и нейния заместник-председател в контекста на здравното осигуряване. 5) Отмяна на предишни разпоредби и замяна на термини, свързани с Агенцията за застрахователен надзор. 6) Въвеждане на нови задължения за здравноосигурителните дружества, свързани с капиталовите изисквания и инвестиции.
§13
В Закона за закрила при безработица и насърчаване на заетостта се правят следните изменения: 1. Замяна на термини "Държавната агенция за осигурителен надзор" с "Комисията за финансов надзор" и "агенцията" с "комисията", освен в чл. 46, ал. 2, където се заменя с "Заместник-председателят, ръководещ управление 'Осигурителен надзор' на Комисията за финансов надзор". 2. Изменение на чл. 42, ал. 5, касаещо таксата за лиценз, която се определя в тарифата по чл. 27, ал. 2 от Закона за Комисията за финансов надзор. 3. Отмяна на член 47.
§14
В Закона за публичност на имуществото на лица, заемащи висши държавни длъжности, се добавя нова точка 13 в член 2, ал. 1, която включва председателя, заместник-председателите и членовете на Комисията за финансов надзор. Съществуващите точки 13 до 17 се преномерират съответно в 14 до 18.
§ 16
Законът за Комисията за финансов надзор влиза в сила на 1 март 2003 г., с изключение на § 4, който влиза в сила от датата на обнародването на закона в "Държавен вестник". Законът е приет от ХХХIХ Народно събрание на 5 декември 2002 г. и на 22 януари 2003 г., и е подпечатан с официалния печат на Народното събрание. Допълнителна информация за Кодекса за застраховането, който е обнародван в Държавен вестник, бр. 103 от 2005 г. и влиза в сила от 01.01.2006 г.
§13
В Закона за Комисията за финансов надзор се извършват изменения, като думите "Закона за застраховането" се заменят с "Кодекса за застраховането". Това изменение има за цел да актуализира терминологията в закона, свързана със застрахователната дейност.
§ 28
Законът влиза в сила на 1 януари 2006 г., с изключения на определени членове и разпоредби, които влизат в сила при специфични условия, свързани с присъединяването на България към Европейския съюз. Някои членове влизат в сила на конкретни дати, като 11 юни 2012 г. и 11 юни 2007 г., а други зависят от решения на Европейската комисия. Важно е Националното бюро на българските автомобилни застрахователи да създаде необходимата организация преди влизането в сила на определени разпоредби.
§ 88
Законът влиза в сила от 1 януари 2006 г., с изключения на определени членове и параграфи, които влизат в сила от деня на обнародването на кодекса в 'Държавен вестник'.
§ 142
Законът влиза в сила три месеца след обнародването му, с изключение на определени разпоредби, които влизат в сила на различни дати: някои от 1 март 2007 г., други от 1 януари 2007 г., и трети от деня на обнародването в "Държавен вестник". Заключителните разпоредби касаят изменения и допълнения на Кодекса за социално осигуряване, които са в сила от 1 януари 2007 г.
§ 67
Законът влиза в сила от датата на влизане в сила на Договора за присъединяване на Република България към Европейския съюз. Изключение правят параграфи 6, 10 и 11, които влизат в сила три дни след обнародването му в "Държавен вестник".
§ 36
Законът влиза в сила от деня на влизане в сила на Договора за присъединяване на Република България към Европейския съюз, с изключение на § 35, т. 2, която влиза в сила от деня на обнародването на закона в "Държавен вестник". Заключителните разпоредби касаят Закона срещу пазарните злоупотреби с финансови инструменти, който е обнародван в "Държавен вестник", брой 84 от 2006 г. и влиза в сила от 01.01.2007 г.
§7
Законът влиза в сила от 1 януари 2007 г., с изключение на разпоредбите на чл. 3, ал. 1, чл. 16, ал. 3 и чл. 31 - 36, които влизат в сила с Договора за присъединяване на Република България към Европейския съюз. Допълнително, преходните и заключителни разпоредби към Закона за пазарите на финансови инструменти са обнародвани в Държавен вестник, брой 52 от 2007 г. и влизат в сила от 1 ноември 2007 г.
§ 27
Законът влиза в сила на 1 ноември 2007 г., с изключение на определени параграфи и точки, които влизат в сила три дни след обнародването му в "Държавен вестник". Параграф 7, точки 6, 7 и 8 остават в сила до 1 ноември 2007 г.
§44
Законът за Комисията за финансов надзор влиза в сила на 1 януари 2008 г. Преходните и заключителни разпоредби към Закона за изменение и допълнение на Закона за кредитните институции, обнародван в Държавен вестник, бр. 24 от 2009 г., влизат в сила на 31 март 2009 г.
§50
Законът влиза в сила от деня на обнародването му в 'Държавен вестник'. Тези разпоредби са част от Закона за изменение и допълнение на Закона за Комисията за финансов надзор, обнародван в Държавен вестник, брой 43 от 2010 г.
§ 25
Народното събрание трябва да избере нови членове на Комисията за финансов надзор в 14-дневен срок след влизането в сила на закона. Мандатите на новите членове варират от 3 до 6 години в зависимост от длъжността. При нужда, административните производства могат да бъдат удължени с до един месец. Комисията трябва да предложи тарифата за таксите на Министерския съвет в двумесечен срок след избора, а също така да утвърди образците на декларации и да приведе правилника си в съответствие с новия закон в съответните срокове.
§26
Съгласно §26 от закона, министърът на финансите е задължен да свика заседание на съвета по финансова стабилност в срок от един месец след влизането в сила на закона. Освен това, съветът трябва да приеме правилник за дейността си в срок от два месеца след влизането в сила на закона.
§27
Регулираните пазари, инвестиционните посредници и управляващите дружества са задължени да представят списък на действителните собственици с над 5% права на глас в срок от три месеца след влизането в сила на закона. Към списъка се прилага декларация с данни за собствениците. Заместник-председателят може да изиска допълнителна информация в срок до един месец. При неизпълнение на изискванията, могат да се приложат мерки съгласно съответните закони. Разпоредбите не важат за публичните дружества, освен ако комисията реши иначе. Комисията актуализира информацията в публичните регистри.
§28
Застрахователите и здравноосигурителните дружества са задължени да представят списък на действителните собственици с над 5% права на глас в срок от три месеца след влизането в сила на закона. Към списъка се прилага декларация с данни за собствениците. Комисията може да поиска допълнителна информация, ако е необходимо. При неизпълнение на изискванията, могат да се предприемат мерки по Кодекса за застраховането и Закона за здравното осигуряване. Разпоредбите не важат за взаимозастрахователните кооперации. Комисията актуализира информацията в публични регистри.
§29
Дружествата за допълнително социално осигуряване трябва в срок от три месеца след влизането в сила на закона да предоставят на комисията списък на действителните собственици, притежаващи 5% или повече от правата на глас или капитала. Към списъка се прилага декларация с данни за собствеността. Заместник-председателят може да поиска допълнителна информация в срок до един месец. При неизпълнение на изискванията, се прилагат мерки съгласно Кодекса за социално осигуряване.
Параграф 35
Параграф 35 от Преходните и Заключителните разпоредби определя, че параграф 24 влиза в сила с влизането в сила на тарифата по чл. 27, ал. 2. Таксите, внесени за административни производства преди влизането в сила на тази тарифа, не подлежат на връщане. Агенциите за кредитен рейтинг ще заплащат такса от 10 000 лв. за регистрация до влизането в сила на тарифата.
§ 61
Законът влиза в сила от деня на обнародването му в "Държавен вестник", с изключение на определени параграфи. Параграф 11 относно чл. 22а – 22д влиза в сила от 1 януари 2011 г., а параграфи 7, 8, 9, § 11 относно чл. 22е – 22и и § 12 до 23 влизат в сила от 1 април 2011 г. Преходни и заключителни разпоредби към Закона за изменение и допълнение на Закона за държавния служител са обнародвани в Държавен вестник, брой 38 от 2012 г. и влизат в сила от 01.07.2012 г.
§84
Параграф 84 от Закона за Комисията за финансов надзор задължава Министерския съвет да приведе Класификатора на длъжностите в администрацията в съответствие с новия закон в срок до един месец от обнародването му. Освен това, компетентните органи трябва да актуализират устройствените актове на съответната администрация, за да отразяват промените, въведени с този закон.
§85
Параграф §85 урежда правоотношенията на администрациите по редица закони, свързани с финансовия надзор и социалното осигуряване. Назначаването на държавни служители включва присъждане на минимален ранг и определяне на основна заплата. Осигурителните вноски се покриват от бюджета на съответните разпоредители. Министерският съвет е задължен да направи промени в бюджета на Държавен фонд "Земеделие", а органите на управление на осигурителните институции също трябва да адаптират своите бюджети. Неизползваните отпуски не се компенсират парично.
§ 86
Параграф 86 от закона предвижда, че в срок от един месец след влизането в сила на закона, индивидуалната основна месечна заплата на служителите не може да бъде по-ниска от брутната им заплата, намалена с дължимите данъци и осигурителни вноски. Брутната заплата включва основната заплата и допълнителни възнаграждения, които се изплащат редовно и зависят само от отработеното време.
§ 87
Законът влиза в сила от 1 юли 2012 г., с изключение на параграф 84, който влиза в сила от деня на обнародването на закона в "Държавен вестник". Преходните и заключителни разпоредби са свързани с изменения и допълнения на Закона за здравното осигуряване, обнародвани в Държавен вестник, брой 60 от 2012 г. и в сила от 07.08.2012 г.
§44
Законът влиза в сила от деня на обнародването му в "Държавен вестник". Преходните и заключителни разпоредби са свързани с Закона за държавния бюджет на Република България за 2013 г., който е обнародван в брой 102 на Държавен вестник от 2012 г. и влиза в сила от 01.01.2013 г.
§ 78
Законът влиза в сила от 1 януари 2013 г., с изключение на параграфи 61, 68 и 73, които влизат в сила от деня на обнародването на закона в "Държавен вестник". Преходните и заключителни разпоредби към Закона за публичните финанси са обнародвани в Държавен вестник, брой 15 от 2013 г. и влизат в сила от 1 януари 2014 г.
§ 123
Законът за Комисията за финансов надзор влиза в сила на 1 януари 2014 г., с изключение на определени параграфи. Параграф 115 влиза в сила на 1 януари 2013 г., а параграфи 18, 114, 120, 121 и 122 влизат в сила на 1 февруари 2013 г. Допълнително, законът за изменение и допълнение на закона за дейността на колективните инвестиционни схеми и на други предприятия за колективно инвестиране е обнародван в Държавен вестник, брой 109 от 2013 г. и влиза в сила от 20.12.2013 г.
§ 95
Законът влиза в сила от деня на обнародването му в "Държавен вестник", с изключение на параграфи 88, 89 и 90, които влизат в сила от 1 януари 2014 г. Преходните и заключителни разпоредби се отнасят също и към Закона за възстановяване и преструктуриране на кредитни институции и инвестиционни посредници, който е обнародван в Държавен вестник, брой 62 от 2015 г. и влиза в сила от 14.08.2015 г.
§18
Законът влиза в сила от деня на обнародването му в "Държавен вестник", с изключение на определени членове. Член 139, ал. 1 - 4, ал. 6 и ал. 9 - 11 влизат в сила за инвестиционни посредници от 1 януари 2017 г., а член 139, ал. 7 и 8 - от 1 януари 2025 г.
§50
Законът влиза в сила от 1 януари 2016 г., с изключение на чл. 574, ал. 8, който влиза в сила от 1 юли 2016 г. До 1 юли 2016 г. обменът на данни по чл. 574, ал. 3 - 7 се извършва ежеседмично, като всеки първи работен ден от седмицата Министерството на вътрешните работи и Изпълнителна агенция "Автомобилна администрация" предоставят актуални данни на Информационния център, а Информационният център предоставя актуални данни на тези институции.
§ 15
Законът влиза в сила от деня на обнародването му в "Държавен вестник", с изключение на параграф 11, който влиза в сила от 9 август 2016 г. Преходните и заключителни разпоредби са свързани с изменението и допълнението на Закона за Комисията за финансов надзор, обнародвано в "Държавен вестник", брой 95 от 2017 г. и влизащо в сила от 01.01.2018 г.
§22
С влизането в сила на закона, служебните правоотношения на държавните служители в Комисията за финансов надзор се преобразуват в трудови. Служителите сключват трудови договори, а срокът за изпитване се определя в зависимост от предходния срок. Основната заплата на служителите след преобразуването не може да бъде по-ниска от предходната, след отчисленията за данъци и осигуровки. Неизползваните отпуски от служебните правоотношения се запазват без парично обезщетение.
§23
Параграф §23 от Закона за комисията за финансов надзор предвижда, че заварените производства, които са започнали пред заместник-председателя на Комисията за финансов надзор преди влизането в сила на закона, ще бъдат довършени по досегашния ред. Освен това, разрешенията, одобренията и регистрациите, издадени преди влизането в сила на закона, ще запазят действието си.
§24
Съгласно §24 от Преходните и Заключителни разпоредби на Закона за Комисията за финансов надзор, всички производства, които са започнати пред заместник-председателя на Комисията за финансов надзор, ръководещ управление "Застрахователен надзор", преди влизането в сила на закона, ще бъдат довършени по досегашния ред. Разрешенията, одобренията и регистрациите, издадени до влизането в сила на закона, също запазват действието си.
§25
Комисията за финансов надзор е задължена да одобри кодекс за корпоративно управление в срок от един месец след влизането в сила на закона, съгласно чл. 100н, ал. 8, т. 1, буква "а" от Закона за публичното предлагане на ценни книжа.
§ 32
Законът влиза в сила на 1 януари 2018 г., с изключение на параграф 21 относно раздел III, ред 1 - 4, които влизат в сила на 1 януари 2021 г. Преходните и заключителни разпоредби са свързани с допълнението на Закона за ограничаване на административното регулиране и административния контрол върху стопанската дейност, обнародвано в ДВ, бр. 103 от 2017 г.
§ 68
Законът влиза в сила на 1 януари 2018 г. и включва преходни и заключителни разпоредби, свързани с прилагането на Закона за пазарите на финансови инструменти. Тези разпоредби бяха обнародвани в Държавен вестник, брой 15 от 2018 г., и влязоха в сила на 16 февруари 2018 г.
§ 42
Законът влиза в сила от деня на обнародването му в "Държавен вестник", с изключения за определени членове и параграфи, които имат специфични дати на влизане в сила: чл. 222, ал. 1-3 от 3 септември 2019 г.; параграф 13, т. 12, буква "а" от 1 януари 2018 г.; параграф 13, т. 12, буква "б" от 21 ноември 2017 г.; параграф 17, т. 37 и т. 39 от 1 януари 2020 г.
§ 156
Законът влиза в сила от 1 януари 2019 г., с изключения за определени параграфи, които влизат в сила на различни дати: параграфи 4, 11, 14, 16, 20, 30, 31, 74 и § 105, т. 1 и 2 влизат в сила от 10 октомври 2019 г.; параграфи 38 и 77 влизат в сила два месеца след обнародването на закона; параграф 79, т. 1, 2, 3, 5, 6 и 7, § 150 и 153 влизат в сила от деня на обнародването на закона.
§ 103
Законът влиза в сила от деня на обнародването му в "Държавен вестник", с изключение на § 35 относно чл. 304, ал. 3, който влиза в сила от 1 януари 2019 г. Заключителните разпоредби касаят и Закона за изменение и допълнение на Закона за мерките срещу изпирането на пари, обнародван в ДВ, бр. 42 от 2019 г., в сила от 28.05.2019 г.
§50
Законът влиза в сила от деня на обнародването му в "Държавен вестник". Преходните и заключителни разпоредби се отнасят към Закона за изменение и допълнение на Закона за пазарите на финансови инструменти, който е обнародван в Държавен вестник, брой 83 от 2019 г. и влиза в сила от 22.10.2019 г.
§82
Законът за Комисията за финансов надзор влиза в сила от деня на обнародването му в "Държавен вестник", с изключение на определени параграфи: Параграф 60 влиза в сила 6 месеца след обнародването; Параграф 67, т. 6 и 7 влизат в сила, когато започне прилагането на решението на Европейската централна банка; Параграф 77 влиза в сила от 1 ноември 2019 г. Заключителните разпоредби касаят Закона за изменение и допълнение на Закона за публичното предлагане на ценни книжа, който е обнародван на 21.08.2020 г.
§ 62
Законът влиза в сила от 21 август 2020 г., с изключение на определени параграфи, които влизат в сила от деня на обнародването му в 'Държавен вестник'. Параграфите, които влизат в сила от обнародването, са § 46, т. 14, § 52, § 54, т. 2, § 55 и § 56. Преходните и заключителните разпоредби се отнасят и за Закона за изменение и допълнение на Закона за пазарите на финансови инструменти, който е обнародван в ДВ, бр. 25 от 2022 г. и влиза в сила от 29.03.2022 г.
§ 94
Законът влиза в сила от деня на обнародването си в "Държавен вестник", с изключение на определени разпоредби (§ 79, т. 1, 4 и 9, буква "а"), които влизат в сила от 19 октомври 2022 г. Също така, законът включва изменения и допълнения на Закона за публичното предлагане на ценни книжа, обнародван в ДВ, бр. 51 от 2022 г.
§20
В Закона за Комисията за финансов надзор се извършват изменения и допълнения, като едно от основните изменения е замяната на термина "Закона за дружествата със специална инвестиционна цел и дружествата за секюритизация" с "Закона за дружествата със специална инвестиционна цел и за дружествата за секюритизация". Тези изменения са част от по-широка актуализация на закона, която включва множество поправки и допълнения, обнародвани в различни издания на Държавен вестник.
§30
Законът влиза в сила от деня на обнародването му в "Държавен вестник", с изключение на определени параграфи, които влизат в сила 12 месеца след обнародването. Министерският съвет е задължен да приеме изменения в правилника за прилагане на закона в тримесечен срок от влизането в сила на закона.
§ 79
Законът влиза в сила от деня на обнародването му в "Държавен вестник", с изключение на § 9, който влиза в сила от 1 март 2024 г. Преходните и заключителни разпоредби се отнасят и за Закона за изменение и допълнение на Кодекса за социално осигуряване, който е обнародван на 10.10.2023 г.
Параграф §92
Законът влиза в сила от деня на обнародването му в "Държавен вестник", с изключение на определени параграфи, които влизат в сила от 1 януари 2023 г. Съществуват различни такси, свързани с лицензи, разрешения и одобрения, които варират в зависимост от вида на услугата и институцията. Таксите за общ финансов надзор се събират ежегодно и се изчисляват на база на типа на поднадзорното лице. Регламентирани са и таксите за одобрение на проспект и регистрация на паневропейски пенсионни продукти (ПЕПП).
