НАРЕДБА ЗА УСТРОЙСТВОТО И ПРАВИЛАТА ЗА ДЕЙНОСТТА НА КЛИРИНГОВАТА КЪЩА
Това е резюме на текстовете от нормативния акт, целящо лесно и бързо запознаване на потребителя с нормите в него.
Виж оригиналния текст на документа
Чл. 1
Наредбата определя устройството и дейността на клиринговата къща, която гарантира задълженията на страните по фючърсни и опционни сделки на стокова борса. Тя включва изисквания към членовете на клиринговата къща, условия и ред за формиране на гаранционен фонд за плащания по срочни борсови сделки. Клиринговата къща осъществява функциите си чрез система за финансов контрол, регламентирана от Закона за стоковите борси и тържищата, включваща клиринг на парични задължения.
Чл. 2
Клиринговата къща извършва клирингови дейности, свързани с осигуряване на гаранционни механизми за фючърсни и опционни сделки на стоковата борса. Основните дейности включват поддържане на данни за сделки, изчисляване на нетни позиции, проверка на сделки, управление на позиции и задължения, обработка на нареждания за превод на средства и предоставяне на допълнителни услуги, свързани с тези дейности. Осигурява се надеждност, сигурност и прозрачност в информацията и услугите.
Чл. 3
Чл. 3 от Наредбата предвижда, че Държавната комисия по стоковите борси и тържищата издава лиценз на клиринговите къщи, съгласно Закона за стоковите борси и тържищата. Тази наредба регламентира устройството и правилата за дейността на клиринговите къщи в България.
Чл. 4
Клиринговата къща е акционерно дружество с едностепенна система на управление, което издава само поименни акции с право на един глас и изискава минимален капитал от 500 000 лв. Тя не може да издава привилегировани акции, да извършва търговски сделки, освен за осъществяване на дейността си, да формира печалба или да разпределя дивиденти, да дава заеми или обезпечения на трети лица, да издава облигации и да получава заеми при неблагоприятни условия. Клиринговата къща трябва да определя и управлява рисковете за функционирането си, а функционирането и процедурите й се уреждат в правилник.
Чл. 5
Клиринговата къща се управлява от Съвет на директорите, който трябва да отговаря на определени изисквания. Членовете на Съвета трябва да имат постоянно местопребиваване в страната, да притежават квалификация и опит в съответната сфера, да не са осъждани за умишлени престъпления, да не са били част от управителни органи на несъстоятелни дружества, да не са свързани лица по законодателството и да не са лишени от правото да заемат материалноотговорна длъжност. Тези изисквания важат и за представителите на юридически лица, членове на Съвета.
Чл. 6
Съветът на директорите на клиринговата къща има следните правомощия: приема правилник за устройството и дейността на клиринговата къща; приема и изключва членове; организира и контролира плащанията по сделки; налага санкции на членовете; упражнява правомощия, предоставени от закона и вътрешните правила; приема решения и издава нареждания.
Чл. 7
Член 7 от наредбата посочва, че в случаите, които не са уредени от Закона за специализирани финансови институции (ЗСБТ) и в самата наредба, се прилагат разпоредбите на Търговския закон. Раздел III от наредбата е посветен на членството в клиринговата къща.
Чл. 8
Членовете на клиринговата къща могат да бъдат членове и акционери на стоковата борса или финансови институции. Минимум 50% от членовете трябва да са членове и акционери на борсата. Членовете нямат право на предимство при дейността на клиринговата къща. Отношенията между клиринговата къща и членовете се уреждат с договор за членство, който включва задължения за спазване на клиринговите правила и обслужване на членове на борсата, които не са клирингови. Правилникът определя условията за приемане и изключване на членове.
Чл. 9
Членовете на клиринговата къща трябва да разполагат с достатъчни собствени средства за дейността си и да отговарят на изискванията за минимален размер, структура и съотношение на капитала с активите и пасивите си. Освен това, те трябва да поддържат минимални ликвидни средства за резерви срещу рискове, свързани с дейността им. Изискванията зависят от вида на членството, а членовете отговарят за учредяването на необходимите обезпечения. Наличните средства трябва да са равни на минималния размер за обезпечаване на гарантираните борсови сделки.
Чл. 10
Чл. 10 от Наредбата за устройството и правилата за дейността на клиринговата къща определя основните изисквания и условия за функционирането на клиринговата къща. Дейността й трябва да е в съответствие с изискванията на ЗСБТ и самата наредба. Правилникът за устройството и дейността на клиринговата къща урежда условията за услуги, електронен обмен на информация и обработване на нареждания за платежни операции. В него се включват правила за управление на рисковете, финансов контрол, работа на системата за клиринг и задължения за финансови ресурси и отделно съхранение на активи.
Чл. 11
Чл. 11 урежда основните правила за дейността на клиринговата къща, свързани с електронния обмен на данни. Клиринговата къща осъществява връзка с различни финансови институции и поддържа електронна връзка със системата RINGS за преводи. Освен това, тя поддържа база данни за извършените операции и предоставя услуги чрез своите членове, освен ако не е предвидено друго в законодателството.
Чл. 12
Чл. 12 от наредбата описва процедурата за регистрация на фючърсни и опционни сделки, сключени на стокова борса, за клиринг в клиринговата къща. Сделките се регистрират на базата на информация, подадена от участниците, включително данни за сделките, в определен срок и електронен формат. Клиринговата къща проверява наличността на средства за изпълнение на паричните задължения, а при недостиг предприема действия чрез гаранционния фонд. Допълнителни изисквания за управление на рискове и процедури при неизпълнение от участниците се определят в правилника на клиринговата къща.
Чл. 13
Чл. 13 от Наредбата за устройството и правилата за дейността на клиринговата къща указва, че клиринговата къща е задължена да води индивидуални партиди за клиринговите членове и техните клиенти. Тези партиди съдържат информация за съответните лица и техните позиции, която е определена в правилника на клиринговата къща.
Чл. 14
Член 14 от Наредбата определя правилата за работа на системата за клиринг, които включват: начин на подаване и структура на нарежданията за електронен трансфер на плащания; принципи на действие на системата, връзки с платежната система и стоковата борса; период на приемане на информация; рискове за участниците и мерки за управление; защита на информацията от неправомерен достъп; правила за работа при извънредни ситуации.
Чл. 15
Чл. 15 определя условията за извършване на клиринг от клиринговата къща. Клирингът се осъществява при наличие на надлежно подадена информация за сделката и достатъчни средства от участниците. Клиринговата къща уведомява участниците, ако условията не са изпълнени и сделката не може да бъде регистрирана. Тя не носи отговорност за вреди, причинени от непълна или неточна информация, предоставена от членовете или участниците. Освен това, клиринговата къща не е страна по отношенията между своите членове и техните клиенти или трети лица.
Чл. 16
Чл. 16 от Наредбата определя задълженията на клиринговата къща за осигуряване на безопасно и ефективно изпълнение на дейностите си. Те включват управление на рисковете, организационни мерки за технически операции, поддържане на счетоводна отчетност, защита на информационните системи, наличие на квалифициран персонал с необходимото образование и опит, и спазване на стандарти за информационна сигурност. Освен това, помещенията на клиринговата къща трябва да отговарят на изискванията за противопожарна безопасност и защита срещу извънредни ситуации.
Чл. 17
Чл. 17 от Наредбата за клиринговата къща определя изискванията за системата за клиринг на борсови сделки. Системата трябва да осигурява водене на записи за сделки и обезпечения, съхраняване на данни за партиди, преоценка на позиции в реално време, комуникация с клиринговите членове, електронно изпращане на информация за маржин партиди, обработване на нареждания, възстановяване на системата при повреда и поддържане на база данни за кореспонденция. Клиринговата къща е задължена да приема оперативни инструкции и да поддържа система за класиране на документите.
Чл. 18
Членовете на Съвета на директорите и служителите на клиринговата къща са задължени да не разгласяват и не използват за лична облага информация, свързана с борсовите сделки, която са получили в рамките на служебните си задължения. Те подписват декларация за спазване на тайната при встъпване в длъжност, като задължението остава в сила и след прекратяване на служебните им отношения.
Чл. 19
Клиринговата къща създава Гаранционен фонд, който служи за гарантиране на плащанията по срочните борсови сделки. Всеки член на клиринговата къща е задължен да внася сума в този фонд, чийто размер се определя от правилника на къщата. Правилникът също така определя реда за набиране на средства и извършване на плащания от Гаранционния фонд.
Чл. 20
Чл. 20 от Наредбата за устройството и правилата за дейността на клиринговата къща описва функциите на Гаранционния фонд. Той събира първоначални и текущи вноски от участниците в клиринг системата, установява факти и обстоятелства, довели до забава в приключването на сделки, и използва паричните средства за покритие на задължения на неизправни участници. Клиринговите членове са задължени да внасят редовно дължимите вноски за поддържане на минималната гаранционна сума, определена в правилника.
Чл. 21
Гаранционният фонд на клиринговата къща се управлява от Комитет по управление, който се назначава от Съвета на директорите и включва представители на клиринговата къща, клиринговите членове и стоковата борса. Членовете на Комитета трябва да имат висше образование и поне 5 години опит в свързани области. Те се избират за 5 години с възможност за преизбиране. Комитетът отговаря за събирането на вноски, избора на банка-депозитар, проверка на спазването на критерии, одобрение на административен секретар, правила за инвестиране на средства и покриване на задължения на неизправни участници. Също така, той приема оперативни правила за работа и методика за определяне на вноските.
Чл. 22
Комисията осъществява надзор над клиринговата къща, следвайки условията и реда, установени в Закона за стоковите борси и тържищата.
Чл. 23
Клиринговата къща е задължена да предоставя на Комисията годишен отчет до 31 март и шестмесечен отчет до 31 август. Отчетите трябва да съдържат данни за дейността, акционерния състав и счетоводни документи. При поискване, клиринговата къща трябва да предостави и други сведения. Информацията, предоставяна на Комисията, не трябва да съдържа неверни или подвеждащи данни. Определя се какво представлява система за клиринг, клиринг и открита позиция. Наредбата е приета на основание закона за стоковите борси и тържищата.
§1
Наредбата определя основните термини, свързани с клиринговата къща и нейната дейност. "Система за клиринг" обхваща инфраструктури, свързани с тръжната платформа, които предоставят услуги, свързани с клиринг и сетълмент, без да включват търговия с финансови инструменти. "Клиринг" се отнася до взаимното прихващане на задължения по борсови сделки, а "открита позиция" е борсова сделка, регистрирана в клиринговата къща, която генерира задължения за страните по сделката и е гарантирана от клирингов член.
