НАРЕДБА № 7 ОТ 27 МАЙ 2021 Г. ЗА РЕДА ЗА ПРИДОБИВАНЕ, ПРИЗНАВАНЕ И ОТНЕМАНЕ НА ПРАВОСПОСОБНОСТ НА БРОКЕРИТЕ НА ФИНАНСОВИ ИНСТРУМЕНТИ И ИНВЕСТИЦИОННИТЕ КОНСУЛТАНТИ
Това е резюме на текстовете от нормативния акт, целящо лесно и бързо запознаване на потребителя с нормите в него.
Виж оригиналния текст на документа
Чл. 1
Наредбата урежда процедурата за придобиване, признаване и отнемане на правоспособността на брокерите на финансови инструменти и инвестиционните консултанти. В нея са включени и допълнителни изисквания, свързани с дейността, която те извършват.
Чл. 2
Брокерът на финансови инструменти е физическо лице, което по договор с инвестиционен посредник приема и предава нареждания относно финансови инструменти, изпълнява нареждания за сметка на клиентите на инвестиционния посредник и сключва сделки с финансови инструменти за собствена сметка на инвестиционния посредник. Освен това, той сключва договори по Закона за пазарите на финансови инструменти и предоставя информация съгласно същия закон.
Чл. 3
Инвестиционният консултант е физическо лице, което по договор с различни финансови институции предоставя инвестиционни съвети, услуги по управление на портфейл, сключва договори и приема нареждания от клиенти, в съответствие с изискванията на закона.
Чл. 4
Чл. 4 от Наредба № 7 от 27 май 2021 г. определя, че брокерите на финансови инструменти и инвестиционните консултанти не могат да извършват паралелни търговски сделки в личен капацитет или от името на друг търговец, ако това може да доведе до конфликт на интереси или да наруши правилата за лични сделки на служителите на дружеството, в което работят. Дейността по сключване на такива сделки трябва да бъде прекратена до датата на подписване на договор по чл. 20, ал. 1 или 2, или при възникване на конфликт на интереси, и може да бъде възобновена след прекратяването на договора.
Чл. 5
Чл. 5 от Наредба № 7 определя условията за придобиване на право за упражняване на дейност като брокер на финансови инструменти или инвестиционен консултант. Лицата трябва да отговарят на изискванията по чл. 77, ал. 5, т. 1 и 2 от ЗПФИ и да: 1. Положат успешно изпит, организиран от Комисията за финансов надзор, и да бъдат вписани в регистъра; или 2. Да притежават квалификация, удостоверена с документ от чуждестранен сертифициращ орган, призната от Комисията, и също да бъдат вписани в регистъра.
Чл. 6
Чл. 6 от Наредба № 7 описва процедурата, по която Комисията за финансов надзор, по предложение на заместник-председателя, взема решение относно провеждането на изпит за придобиване на правото за упражняване на дейност като брокер на финансови инструменти или инвестиционен консултант. В решението се определят дата за изпита, тематичния обхват, реда за провеждане и правилата за оценяване, както и срок за подаване на заявления, който не може да е по-кратък от един месец. Решението трябва да бъде оповестено на интернет страницата на Комисията не по-късно от 3 месеца преди изпита.
Чл. 7
Комисията за финансов надзор провежда изпити за брокери на финансови инструменти и инвестиционни консултанти веднъж годишно през месец май, с възможност за допълнителни изпити при решение на комисията. Изпитът е писмен и анонимен, а формата му е тест.
Чл. 8
Изпитът за брокери на финансови инструменти и инвестиционни консултанти се провежда от комисия, която включва минимум трима членове. Съставът и редът на работа на комисията се определят от Комисията, а членовете трябва да имат професионална квалификация и опит в капиталовите пазари.
Чл. 9
Чл. 9 от Наредба № 7 определя реда за оформяне и оповестяване на резултатите от изпити за брокери на финансови инструменти и инвестиционни консултанти. Резултатите се записват в протокол, подписан от изпитната комисия, и са окончателни. Те се оповестяват на интернет страницата на Комисията в срок до 10 работни дни, при спазване на защитата на личните данни. Лица, които не са издържали изпита, имат право да поискат запознаване с резултатите от проверката на писмената си работа в срок до 10 работни дни след обявяването на резултатите, което става в присъствието на член на комисията.
Чл. 10
Лицата, желаещи да придобият право да упражняват дейност като брокери на финансови инструменти или инвестиционни консултанти, трябва да подадат заявление до Комисията за допускане до изпит. Заявлението включва лични данни, информация за образованието и търговската дейност, както и електронен адрес. Към него се прилагат документи като свидетелство за съдимост, нотариално заверени копия на дипломи и декларации относно обстоятелствата по законодателството. Ако дипломата не е издадена или призната, трябва да се приложат документи, удостоверяващи предстояща диплома или признание.
Чл. 11
Чл. 11 от Наредба № 7 от 27 май 2021 г. определя процедурата за обработка на заявления от брокери на финансови инструменти и инвестиционни консултанти. Когато данните в заявлението са непълни, заместник-председателят уведомява заявителя по електронен път и определя срок за отстраняване на несъответствията, който е минимум 10 работни дни и максимум един месец. Комисията за финансов надзор разглежда заявленията в срок от един месец, считано от подаването или от получаването на допълнителна информация. Решенията се публикуват на интернет страницата на комисията, като имената на допуснатите до изпит лица също се оповестяват. Заявителят получава уведомление за решението в срок от 3 дни.
Чл. 12
Комисията за финансов надзор може да откаже допускане до изпит на брокери на финансови инструменти и инвестиционни консултанти по четири основни причини: 1. Лицето не отговаря на изискванията по чл. 77, ал. 5, т. 1 и 2 от ЗПФИ; 2. Изминали са по-малко от 3 години от влизането в сила на предходното решение; 3. Не може да се установи, че лицето ще отговаря на изискванията по чл. 77, ал. 5, т. 1 от ЗПФИ; 4. Лицето е представило неверни данни или документи.
Чл. 13
Чл. 13 от Наредба № 7 определя условията за явяване на изпит от лица, желаещи да получат правоспособност като брокери на финансови инструменти или инвестиционни консултанти. Лицата, допуснати до изпит, трябва да заплатят такса, съгласно тарифата в приложение към чл. 27, ал. 1 от ЗКФН, най-късно 5 дни преди изпита. Успешно издържалите изпита получават сертификат за правото да упражняват съответната дейност.
Чл. 14
Чл. 14 от Наредба № 7 регламентира процедурата за придобиване на право за упражняване на дейност като брокер на финансови инструменти или инвестиционен консултант. Лицата, които желаят да получат това право, трябва да подадат заявление до Комисията с необходимите документи, удостоверяващи придобитата квалификация, издадена от чуждестранен сертифициращ орган. Заявлението включва информация за квалификацията, данни за сертифициращия орган, декларация за истинност на данните и документ за платена такса. Решението на Комисията се обявява публично.
Чл. 15
Комисията за финансов надзор може да откаже признаването на придобита квалификация на брокери на финансови инструменти и инвестиционни консултанти при определени условия. Тези условия включват: несъответствие с изискванията по ЗПФИ, съществени различия между квалификацията и тематичния обхват на изпита, недостатъчна компетентност на органа, издал документа, наличието на нормативни ограничения, условия по чл. 16 и представяне на неверни данни или документи.
Чл. 16
При отнемане на правото за упражняване на дейност, лицето, което е получило квалификация по тази наредба, няма право да кандидатства повторно за признаване на същата квалификация и на същите основания.
Чл. 17
Лицата, които получат призната квалификация съгласно наредбата, получават сертификат, който им дава право да упражняват дейност като брокер на финансови инструменти или инвестиционен консултант. В наредбата се описват условията за придобиване на правоспособност и процедурата по сертифициране.
Чл. 18
Чл. 18 от Наредба № 7 определя съдържанието и реда за издаване на сертификатите за брокери на финансови инструменти и инвестиционни консултанти. Сертификатът включва имената и единния граждански номер на лицето, посочва разрешената дейност, нормативното основание за издаване, подпис на председателя на Комисията и печат, както и дата и номер на сертификата. Той се издава на хартиен носител и се получава след представяне на документ за платена такса. Лицата, които са издържали изпита, трябва да предоставят информация за придобито висше образование. Дубликат на сертификата може да бъде издаден при загуба или повреда.
Чл. 19
Чл. 19 от Наредба № 7 определя реда за вписване на лицата, придобили право да упражняват дейност като брокер на финансови инструменти или инвестиционен консултант, в регистъра на Комисията за финансов надзор. Вписването се извършва служебно в срок от 7 дни след придобиването на правото. В случай на специфични условия, вписването става след предоставяне на информация относно висшето образование на лицето.
Чл. 20
Чл. 20 от Наредба № 7 задължава брокерите на финансови инструменти и инвестиционните консултанти да уведомяват Комисията за сключване и прекратяване на договори, свързани с заеманите длъжности. Уведомленията трябва да се подават в 7-дневен срок и да включват заверени копия от съответните договори или документи, удостоверяващи заеманата длъжност. При прекратяване на договора, също в 7-дневен срок, трябва да се посочи основанието за прекратяване.
Чл. 21
Чл. 21 от Наредба № 7 определя задължението на брокерите на финансови инструменти и инвестиционните консултанти да подават ежегодно уведомление до 30 юни за извършената дейност през предходната година, ако нямат действащ договор с инвестиционен посредник. Уведомлението трябва да включва удостоверителни документи, освен ако няма промяна в дейността. Лица с сертификати за двете дейности подават само едно уведомление и не подават такова, ако вече са уведомили Комисията по друг ред. Заместник-председателят може да изисква допълнителни данни и документи.
Чл. 22
Чл. 22 от Наредба № 7 задължава брокерите на финансови инструменти и инвестиционните консултанти да уведомяват Комисията за промени в електронния адрес, обстоятелствата, свързани с издадения сертификат, и други обстоятелства, подлежащи на вписване в регистъра. Уведомлението трябва да бъде направено в 7-дневен срок от възникването на обстоятелството, а при необходимост да се приложат съответни документи.
Чл. 23
Чл. 23 определя условията, при които Комисията за финансов надзор може да отнеме правото на брокер на финансови инструменти или инвестиционен консултант да упражнява дейност. Отнемането може да стане при представяне на неверни данни, неспазване на изискванията, неупражняване на дейността за повече от три години без успешно издържан изпит, или по искане на самото лице. Лицето има право да се яви на изпит преди отнемането на правото, а след отнемането може да кандидатства за възстановяване на правото при определени условия.
Чл. 24
Член 24 от Наредба № 7 регламентира реда за вписване и оповестяване на решенията за отнемане на правоспособност на брокерите на финансови инструменти и инвестиционните консултанти. След вземане на решение за отнемане, информацията се вписва в регистъра и се публикува на интернет страницата на Комисията. Уведомяват се и засегнатите лица по електронен път. Лицата с отнето право нямат право да упражняват дейност и са задължени да върнат сертификата в 14-дневен срок.
Чл. 25
Наредбата определя реда за придобиване, признаване и отнемане на правоспособност на брокерите на финансови инструменти и инвестиционните консултанти. Лицата, извършили нарушения на наредбата, подлежат на наказания съгласно чл. 290 от ЗПФИ. Заявленията за допускане до изпит и признаване на квалификация трябва да бъдат на български език, а документите на чужд език - преведени и легализирани. Издадените административни актове преди влизането на наредбата в сила запазват действието си. Наредбата отменя предишни наредби и определя задължения за уведомление на Комисията за финансов надзор. Включва и образци на заявления за допускане до изпит и признаване на квалификация.
Параграф §1
Заявленията за допускане до изпит и за признаване на квалификация трябва да се попълват на български език. Документите, издадени на чужд език, трябва да бъдат преведени и легализирани, освен ако законът предвижда друго или документите са на език, обичаен в международните финанси.
§2
Съгласно §2 от Преходните и Заключителни разпоредби на Наредба № 7 от 27 май 2021 г., всички издадени административни актове, свързани с изискванията за физически лица, които извършват сделки с ценни книжа и инвестиционни консултации, остават в сила до влизането на новата наредба. Това включва и предишната наредба от 2003 г. за изискванията към брокерите и инвестиционните консултанти, както и сертификатите за правото за упражняване на такава дейност.
§3
С §3 от преходните и заключителни разпоредби на Наредба № 7 от 27 май 2021 г. се отменя предходната Наредба № 7 от 5.11.2003 г., която регулира изискванията за физическите лица, извършващи сделки с финансови инструменти и инвестиционни консултации. Отменената наредба е била обнародвана в Държавен вестник, брой 101 от 2003 г. и е била изменяна и допълвана с изменения от 2015 г.
§6
Комисията за финансов надзор не провежда изпити по време на извънредно положение или при мерки за опазване на общественото здраве, които пречат на провеждането им. След отпадане на основанието за непровеждане на изпитите, Комисията насрочва нова дата в срок от три месеца.
§7
В преходните и заключителни разпоредби на Наредба № 7 от 27 май 2021 г. се предвиждат изменения в Наредба № 15 от 5.05.2004 г. Основните промени включват: 1) Добавяне на имената на инвестиционните консултанти в регистъра; 2) Изменение на информацията относно инвестиционния консултант в националните инвестиционни дружества; 3) Промени в съдържанието на чл. 24, свързани с информацията за инвестиционното дружество и управляващите дружества; 4) Замяна на термина "инвестиционни консултации" с "инвестиционни съвети" в чл. 28, ал. 2, т. 5.
§ 8
В § 8 от преходните и заключителните разпоредби на Наредба № 7 от 27 май 2021 г. се прави изменение в Наредба № 38 от 21.05.2020 г. относно изискванията към дейността на инвестиционните посредници. Конкретно, в § 9 от преходните и заключителните разпоредби на Наредба № 38, думите "чл. 77, ал. 6" се заменят с "чл. 77, ал. 8 и 10".
§9 от Преходни и Заключителни разпоредби
В Наредба № 28 от 10.05.2006 г. за условията и реда за провеждане на изпит за професионална квалификация на застрахователните брокери и за признаване на квалификация, придобита в държава членка, е направена промяна в чл. 8, ал. 2. Според новия текст, Комисията е задължена да оповестява датата за провеждане на изпита на интернет страницата си, но също така може да използва и други подходящи методи за оповестяване на датата.
§ 10 от Преходни и Заключителни разпоредби
В Наредба № 31 от 2.08.2006 г. се правят изменения в чл. 9 и чл. 10, свързани с начина на оповестяване на информация от Комисията, като се заменя "в официалния си бюлетин" с "на интернет страницата си". В преходните и заключителните разпоредби се изменя § 6, където се актуализират номерата на членове от Кодекса за застраховането.
§11
В Наредба № 39 от 21.11.2007 г. за разкриване на дялово участие в публично дружество се правят изменения в членове 10 и 12. В чл. 10, ал. 1 второто изречение се променя, за да уточни, че образецът се публикува на интернет страницата на комисията, а в третото изречение 'електронния подпис' се заменя с 'електронните удостоверителни услуги'. В чл. 12, ал. 1 второто изречение също се изменя, за да потвърди, че образецът ще бъде публикуван на интернет страницата на комисията.
§ 13
Наредба № 7 от 27 май 2021 г. регламентира реда за придобиване, признаване и отнемане на правоспособност на брокерите на финансови инструменти и инвестиционните консултанти. Параграф 13 посочва, че наредбата е приета с Решение № 215-Н на Комисията за финансов надзор. Включени са приложения, свързани със заявления за допускане до изпит, информация за образованието на кандидатите, необходимите документи и декларации, които трябва да се представят при подаването на заявленията.
