НАРЕДБА № 46 ОТ 11 АПРИЛ 2012 Г. ЗА РЕДА И НАЧИНА ЗА ИЗПЛАЩАНЕ НА КОМПЕНСАЦИИ ОТ ФОНДА ЗА КОМПЕНСИРАНЕ НА ИНВЕСТИТОРИТЕ
Това е резюме на текстовете от нормативния акт, целящо лесно и бързо запознаване на потребителя с нормите в него.
Виж оригиналния текст на документа
Чл. 1
Наредбата урежда условията и реда за изплащане на компенсации от Фонда за компенсиране на инвеститорите на клиенти на инвестиционни посредници и управляващи дружества в случай на невъзможност за изпълнение на задълженията им поради финансови затруднения. Компенсациите се изплащат до определени размери, съгласно ЗППЦК, при наличие на определени условия, като открито производство по несъстоятелност или отнемане на лиценз. Фондът е задължен да информира клиентите за правото им да предявят вземания по реда на Търговския закон.
Чл. 2
Наредбата определя реда и начина за изплащане на компенсации от Фонда за компенсиране на инвеститорите. Размерът на вземането на клиент, подлежащо на компенсация, се установява в левове и включва стойността на всички вземания към инвестиционния посредник или управляващото дружество, възникнали поради невъзможност за връщане на клиентски активи. Стойността на вземането се оценява към датата на решението или настъпване на събитието, а при активи в чуждестранна валута се изчислява левовата равностойност по курса на БНБ. Компенсацията от фонда е за разликата над компенсацията от системата за компенсиране на инвеститорите. При наличие на задължения на клиента, те се приспадат от стойността на вземането.
Чл. 3
Наредбата определя задълженията на назначените квестори, ликвидатори или синдици за предоставяне на информация относно клиентските активи на инвеститорите в срок от 30 дни след решението или настъпването на събитие. Информацията трябва да включва данни за индивидуализация на клиентите, наличие на пречки за компенсация, детайли за клиентските активи и задължения, а също така и списъци с членове на управителните органи и одитори. Управителният съвет на фонда може да изисква допълнителна информация, а квесторите, ликвидаторите или синдиците трябва да уведомяват за нови данни или съдебни дела в срок до три дни.
Чл. 4
Чл. 4 от наредбата определя реда за изплащане на компенсации на клиентите на инвестиционни посредници и управляващи дружества. Всички плащания се извършват от обслужваща банка, която може да бъде местна банка или банка от държава членка на ЕС, както и банка от трета държава с лиценз от БНБ. Управителният съвет на фонда е задължен да оповести информация за обслужващата банка в определен срок.
Чл. 5
Чл. 5 от наредбата определя задълженията на обслужващата банка и управителния съвет на фонда относно информацията за изплатените компенсации на клиенти. Обслужващата банка е длъжна да предоставя ежемесечно информация за изплатените суми, а управителният съвет уведомява ликвидаторите или синдиците за размера на компенсациите.
Чл. 6
Клиентите на инвестиционни посредници, управляващи дружества или лица, управляващи алтернативни инвестиционни фондове, имат право да предявят искане за изплащане на компенсация в срок от 1 година от публикуването на съобщението на фонда. Искането трябва да бъде писмено и подадено до управителния съвет на фонда. Изключение се прави, ако пропускането на срока е поради непредвидени обстоятелства, които клиентът не е могъл да преодолее.
Чл. 7
Искането за изплащане на компенсация от клиент - физическо лице, трябва да се подаде лично или чрез упълномощен с нотариално заверено пълномощно лице. Към искането се прилагат декларация за липса на обстоятелства по ЗППЦК, пълномощно (ако е необходимо) и доказателства за непредвидени обстоятелства. За юридически лица искането се подава чрез законните представители или упълномощени лица, с приложени данни за идентификационен код, декларация за липса на обстоятелства и доказателства за непредвидени обстоятелства. Искането трябва да бъде придружено от документи, удостоверяващи неговата основателност. Писмената форма на искането е валидна и при подаване по електронен път с електронен подпис.
Чл. 8
Председателят на управителния съвет на фонда проверява редовността на исканията за компенсация. При установяване на непълноти или нередовности, той уведомява клиента в срок от 10 дни, като му дава възможност за отстраняване на нередностите. Срокът може да бъде удължен по молба на клиента при уважителни причини.
Чл. 9
Чл. 9 от наредбата описва условията, при които искането за компенсация може да бъде оставено без разглеждане от управителния съвет на фонда. Искането няма да бъде разглеждано, ако не е подадено в определения срок или ако не са отстранени нередовностите в зададения срок. Решението за оставяне на искането без разглеждане трябва да бъде изпратено на лицето, направило искането, в срок от три дни след заседанието на управителния съвет.
Чл. 10
Наредбата определя процедурата за изплащане на компенсации на инвеститори от фонда. Председателят на управителния съвет на фонда е задължен да изпрати искането за компенсация на квестора, ликвидатора или синдика в 7-дневен срок. Тези лица трябва да предоставят писмено становище за основателността на искането в срок от 30 дни. Становището трябва да включва информация за клиентските активи, обстоятелствата по искането и данни за плащания, получени от клиента. Към становището се прилагат и необходимите документи, удостоверяващи вземанията на клиента и правните актове относно клиентските активи. Председателят на управителния съвет може да изисква допълнителна информация по всяко време. След получаване на становището, се организира оценка на клиентските активи.
Чл. 11
Чл. 11 от Наредба № 46 описва процедурата, по която управителният съвет на Фонда за компенсиране на инвеститорите взема решение относно искането за изплащане на компенсация. Въз основа на събраната информация, съветът установява наличието на вземане, одобрява оценката на клиентските активи, определя размера на компенсацията и проверява условията за спиране на изплащането. Решението трябва да бъде взето в срок, освен ако не е удължен от Комисията за финансов надзор, и в тридневен срок след заседанието се изпраща на лицето, направило искането.
Чл. 12
Член 12 от Наредба № 46 определя процедурата за изплащане на компенсации от Фонда за компенсиране на инвеститорите. В сроковете, посочени в чл. 11, ал. 3, заверен препис от решението, удостоверяващо вземането за компенсация, се изпраща на обслужващата банка. Лицата, имащи право на компенсация, могат да получат плащането чрез обслужващата банка, представяйки необходимите документи, като лична карта за физически лица или удостоверение за регистрация за юридически лица.
Чл. 13
Наредбата определя реда и начина за изплащане на компенсации на инвеститорите от Фонда. Член 13 установява, че лицата, които нарушават наредбата, ще бъдат наказвани съгласно Закона за публичното предлагане на ценни книжа (ЗППЦК). Актовете за нарушения се съставят от упълномощени длъжностни лица, а наказателните постановления се издават от заместник-председателя на Комисията за финансов надзор. Установяването на нарушенията и обжалването на наказателните постановления се извършва по реда на Закона за административните нарушения и наказания. Допълнителните разпоредби уточняват понятието 'клиентски активи' и посочват, че наредбата е издадена на основание закона за публичното предлагане на ценни книжа.
§1
Параграф §1 определя термина "Клиентски активи" в контекста на наредбата, като включва парични средства, финансови инструменти и други активи на клиентите на инвестиционните посредници и управляващите дружества. Тези активи се държат, администрират или управляват от съответните лица във връзка с предоставените услуги. Освен това, параграфът посочва, че клиентските активи включват и плащания като лихви и дивиденти.
