НАРЕДБА № 4 ОТ 8 АВГУСТ 2003 Г. ЗА УСЛОВИЯТА И РЕДА ЗА ВПИСВАНЕ В РЕГИСТЪРА И ИЗИСКВАНИЯТА КЪМ ДЕЙНОСТТА НА ОБМЕННИТЕ БЮРА
Това е резюме на текстовете от нормативния акт, целящо лесно и бързо запознаване на потребителя с нормите в него.
Виж оригиналния текст на документа
Чл. 1
Наредбата определя условията и реда за вписване в публичния регистър на лицата, които извършват дейност като обменно бюро, както и изискванията, които трябва да се спазват от тези бюра при осъществяване на дейността им.
Чл. 2
Сделки с валута в наличност могат да извършват само лица, регистрирани по Търговския закон, както и търговци от държави-членки на ЕС или на Споразумението за Европейското икономическо пространство, които са вписани в публичния регистър за обмени бюра.
Чл. 3
Обменните бюра, при извършване на обмяна на чуждестранна валута в наличност, предлагат финансова услуга. Стойността на сделката се определя на база получените левове.
Чл. 4 от Наредба № 4 от 8 август 2003 г.
Обменните бюра извършват обмяна на чуждестранна валута в наличност, като определят обменния курс на пазарен принцип. Този курс може да се отклонява до 5% от курса, публикуван от Българската народна банка за съответната валута за деня.
Чл. 5
Член 5 от Наредба № 4 гласи, че лицата, извършващи сделки с валута в наличност като обменно бюро, нямат право да извършват обмяна на валута по безкасов начин. Това означава, че обменните бюра са ограничени да работят само с налични средства и не могат да осъществяват безкасови трансакции.
Чл. 6
Наредбата определя условията и реда за вписване на лицата, които извършват обменни сделки, в публичния регистър, управляван от Националната агенция за приходите. Лицата подават писмено заявление, което включва данни за наименование, адреси, контактни лица и банкови сметки. Към заявлението се прилагат документи, удостоверяващи правоспособността на лицата, както и информация относно съдимостта. За обмен чрез автоматизирани устройства се изискват допълнителни документи, свързани с техническите спецификации на устройствата. Лицата са задължени да уведомяват за промени в данните в срок от 14 дни. Информацията в регистъра е служебна тайна, освен за определени обстоятелства.
Чл. 7
Чл. 7 от Наредба № 4 предвижда, че всички документи, подадени в Централното управление на Националната агенция за приходите за вписване в публичния регистър на обменните бюра, образуват партида на лицето. Тази партида се съхранява за срок от пет години след заличаване на вписването.
Чл. 8
Член 8 от Наредба № 4 определя, че публичният регистър на лицата, извършващи дейност като обменно бюро, се води от служители, определени от изпълнителния директор на Националната агенция за приходите. Вписването в регистъра се извършва в срок от 14 дни след постъпването на всички необходими документи или след отстраняването на недостатъците, посочени в чл. 9, ал. 1.
Чл. 9
Чл. 9 от Наредба № 4 от 8 август 2003 г. определя процедурата за уведомяване на заявителя в случай на непълно или неправилно подадено заявление за вписване в регистъра на обменните бюра. Служителят по вписването има задължение в срок от 7 дни да уведоми заявителя за недостатъците на заявлението, като уведомлението може да бъде изпратено и електронно. Заявителят е длъжен в същия срок да представи необходимите документи или да отстрани недостатъците.
Чл. 10
Чл. 10 от Наредба № 4 от 8 август 2003 г. определя условията за вписване в регистъра на обменните бюра и основанията за заличаване на вписването. Вписването не се извършва или се заличава служебно, ако не са представени необходимите документи, ако лицето използва необявени автомати, ако е наложена санкция по Валутния закон, ако има просрочени данъчни задължения, или ако физическите лица, свързани с бюрото, имат криминални или финансови проблеми. Заявителят получава писмено уведомление за отказа или заличаването на вписването.
Чл. 11
Чл. 11 от Наредба № 4 от 8 август 2003 г. определя условията и реда за вписване на лица и обекти в публичния регистър на обменните бюра. При наличие на основание за вписване и заплатена такса, служителят извършва вписването, а изпълнителният директор на НАП издава удостоверение. При промяна на данни, като наименование или адрес, се извършва ново вписване и се издава ново удостоверение, което предходното трябва да бъде върнато. При вписване на обекти за обмяна на валута също се издава приложение. Всички удостоверения и приложения се съставят в два екземпляра, един от които се изпраща на вписаното лице.
Чл. 12
Вписването в регистъра на обменните бюра се заличава при прекратяване на дейността на лицето, заличаване от търговския регистър на едноличен търговец или прекратяване на юридическото лице. Лицето е задължено да уведоми Централното управление на Националната агенция за приходите в 7-дневен срок след настъпване на тези обстоятелства и да върне издаденото удостоверение за вписване и приложенията към него.
Чл. 13
Чл. 13 от Наредба № 4 от 8 август 2003 г. определя задълженията на лицата, които управляват обменни бюра. Те трябва да обучат служителите си за изискванията към дейността, да осигурят техническа изправност и сигурност на автоматите за обмяна на валута. При всяка сделка се издава бордеро и фискална касова бележка, а идентификационни данни на клиента не трябва да присъстват, освен при задължителна идентификация по закон. При автоматизирана обмяна, фискалната бележка трябва да съдържа информация за курса на обмяната.
Чл. 14
Обменните бюра са задължени да изготвят дневен регистрационен опис за всички сключени сделки в обектите си за обмяна на валута. Този опис трябва да бъде съставен съгласно приложение № 8 от наредбата.
Чл. 15
Наредбата определя изискванията за обявяване на информация от обменните бюра, включително трибуквени кодове на валутите, курсове за обмяна, контакти и условия за сделки. Обменните бюра са задължени да обявяват курсовете на видно място и да осигурят достъп до информацията на клиентите. Курсовете трябва да бъдат представени в определен формат, а всякакви допълнителни условия трябва да бъдат отразени в обявените курсове. Забранено е използването на графични символи или знаци за валути за рекламиране на сделки, различни от тези, регулирани от наредбата.
Чл. 16
Обменните бюра трябва да поставят на видно място копие от приложението по приложение № 6 в обектите си. При обмяна чрез автомат, информация за наименованието, седалището и адреса на лицето, както и адреса на автомата, трябва да бъде достъпна на екрана на автомата.
Чл. 17
Служителите на обменни бюра са задължени да предоставят точна и изчерпателна информация на клиентите относно условията на валутните сделки и актуалните котировки на валутите. Те не могат да дават заблуждаваща информация за обменните курсове.
Чл. 18
Чл. 18 от Наредба № 4 определя условията за завършване на сделките в обменните бюра. Сделката се счита за завършена след подписване на бордеро или фискална бележка, освен ако обмяната е чрез автомат. При неизпълнение на условията, валутният касиер трябва да възстанови сумата на клиента. При обмяна чрез автомат, сделката е завършена при спазване на условията на екрана. Клиентите имат право на рекламация при липси или дефекти, която трябва да бъде предявена незабавно. Информацията за условията на сделките и рекламацията трябва да бъде видима на различни езици.
Чл. 19
Обменните бюра могат да задържат в касата на всеки отделен обект левове и чуждестранна валута на обща стойност до 20 000 лв. в края на всеки работен ден. Това ограничение не важи за автоматите за обмяна на валута.
Чл. 20, § 1 - § 8
Наредба № 4 от 2003 г. определя условията и реда за регистрация на обменните бюра, както и изискванията към тяхната дейност. При нарушения на наредбата се прилагат мерки за въздействие и санкции, предвидени в Валутния закон. Обменните бюра са длъжни да спазват изискванията за качество на банкнотите и монетите, а служителите им трябва да имат познания за защитните елементи на валутата. Лицата, извършващи дейност, трябва да приведат дейността си в съответствие с новите изисквания в определени срокове след влизането в сила на наредбата. Наредбата отменя предишната наредба № 3 от 2002 г. и е основана на Валутния закон.
§ 1
В наредба № 4 от 8 август 2003 г. се дефинират важни термини, свързани с обмяната на валута. "Обект за обмяна на валута" е помещение, вписано в публичния регистър, където обменното бюро осъществява дейността си. "Автомат за обмяна на валута" е самообслужващ автомат, който обработва чуждестранни банкноти и изплаща равностойността им в български банкноти, с лимит на сделките до 2000 лв. "Валутен касиер" е служител, който извършва сделки с валута от името на обменното бюро и трябва да има познания за защитните елементи на банкнотите и монетите, както и за изискванията за отделяне на негодни валути.
§2
Обменните бюра и техните служители са задължени да спазват разпоредбите на Наредба № 18 от 2005 г., която регламентира контрола върху качеството на банкнотите и монетите в налично-паричното обращение, както и указанията, издадени от Българската народна банка (БНБ) за нейното прилагане.
§ 3
Служителите, обслужващи автомати за обмяна на валута, са задължени да зареждат автоматите единствено с нови и годни български банкноти и разменни монети. Тези банкноти и монети трябва да са преминали през преценка за истинност и годност, извършена от банки или доставчици на услуги, съгласно определените изисквания в Наредба № 18 от 2005 г.
§5
Лицата, получили удостоверение или подали заявления за регистрация по Наредба № 3 от 2002 г., трябва в 3-дневен срок след влизането в сила на настоящата наредба да приведат дейността си в съответствие с изискванията на глава трета. Освен това, в 3-месечен срок те трябва да представят в Министерството на финансите необходимите документи, посочени в чл. 6, ал. 3, т. 1, 4 - 12.
§6
Лицата, вече вписани в регистъра на обменните бюра по Наредба № 3 от 2002 г., ще бъдат служебно вписани в новия публичен регистър, след като представят необходимите документи. Ако документите не бъдат представени, вписването няма да се извърши и издадените удостоверения ще бъдат отнети и върнати на Министерството на финансите.
§8
Наредба № 4 от 8 август 2003 г. за условията и реда за вписване в регистъра и изискванията към дейността на обменните бюра е издадена на основание чл. 3, ал. 5 от Валутния закон. Преходните и заключителни разпоредби включват изменения и допълнения към наредбата, обнародвани в Държавен вестник, брой 115 от 2004 г., с влизане в сила от 01.02.2005 г.
§8
Наредбата влиза в сила от 1 февруари 2005 г. Преходните и заключителни разпоредби към наредбата за изменение и допълнение на Наредба № 4 от 2003 г. са обнародвани в Държавен вестник, брой 57 от 2005 г. и влизат в сила от 16 юли 2005 г.
§2 и Преходни и Заключителни разпоредби
Наредба № 4 за условията и реда за вписване в регистъра и изискванията към дейността на обменните бюра влиза в сила в срок от 3 дни след обнародването й в "Държавен вестник". Преходните и заключителни разпоредби към наредбата за изменение и допълнение на Наредба № 4, обнародвана в брой 29 от 2008 г., влизат в сила от 01.04.2008 г.
§3
В параграф §3 от Преходните и Заключителни разпоредби на Наредба № 4 от 8 август 2003 г. се предвиждат изменения в терминологията, като се заменят изразите "директор на Агенцията за финансово разузнаване", "териториална данъчна дирекция" и "териториалната данъчна дирекция" с новите наименования: "изпълнителен директор на Националната агенция за приходите", "териториална дирекция на Националната агенция за приходите" и "териториалната дирекция на Националната агенция за приходите".
§4
Дирекция "Финансово разузнаване" на Държавна агенция "Национална сигурност" е задължена да предаде на Националната агенция за приходите софтуера и всички документи, свързани с вписването в публичния регистър на обменните бюра.
§5 от Наредба № 4
Параграф §5 от преходните и заключителни разпоредби на Наредба № 4 уточнява, че наредбата влиза в сила от 1 април 2008 г. Освен това, в допълнителните разпоредби е посочено, че има изменения и допълнения към наредбата, обнародвани в Държавен вестник, брой 48 от 2012 г.
§28
В параграф §28 от Преходните и Заключителни разпоредби на Наредба № 4 от 2003 г. се указва, че термините "публичния регистър на обменните бюра" и "регистъра на обменните бюра" се заменят с "публичния регистър на лицата, извършващи дейност като обменно бюро". Тези промени са част от Наредба за изменение и допълнение на Наредба № 4, обнародвана в Държавен вестник, брой 48 от 2012 г.
§31
Лицата, извършващи дейност като обменно бюро, трябва да приведат дейността си в съответствие с изискванията на наредбата в тримесечен срок от влизането и в сила. За изискванията на чл. 15, ал. 10, срокът е 7 дни от влизането на наредбата в сила. Заключителните разпоредби са свързани с изменения и допълнения на Наредба № 4 от 2003 г., обнародвани в ДВ, бр. 59 от 2012 г.
§2
Параграф §2 задължава лицата, извършващи дейност като обменно бюро, да приведат дейността си в съответствие с новите изисквания в срок от 7 дни след влизането на наредбата в сила. Наредбата включва приложения, които съдържат формуляри за заявления за вписване в публичния регистър на обменните бюра, декларации от лицата, представляващи търговеца, и удостоверения за вписване. Всяко обменно бюро трябва да попълни необходимите данни в приложенията и да предостави информация за адресите на обектите и автоматите за обмяна на валута.
