НАРЕДБА № 36 ОТ 22 ЯНУАРИ 2004 Г. ЗА БАНКИТЕ-ПОПЕЧИТЕЛИ ПО КОДЕКСА ЗА СОЦИАЛНО ОСИГУРЯВАНЕ
Това е резюме на текстовете от нормативния акт, целящо лесно и бързо запознаване на потребителя с нормите в него.
Виж оригиналния текст на документа
Чл. 1
Наредбата урежда условията и реда за включване и изключване на банките в списъка на банките-попечители, видовете регистри, които те водят, условията за възлагане на попечителски услуги на подизпълнители, както и информацията, която банките-попечители предоставят на Комисията за финансов надзор.
Чл. 2
Наредба № 36 от 22 януари 2004 г. определя условията, при които банки могат да бъдат включени в списъка на банките-попечители по Кодекса за социално осигуряване. За да бъдат включени, банките трябва да подадат заявление с необходимите документи, да отговарят на специфични условия, да имат структурно звено за изпълнение на функциите на попечител, да приемат вътрешни правила, да разполагат с квалифициран персонал и подходяща информационна система.
Чл. 3
Банката-кандидат за включване в списъка подава заявление до БНБ, придружено от документи, които описват стратегията за попечителска дейност, структурата на звеното, квалификацията на служителите, информационната система и специалните разпоредби по Закона за кредитните институции. Документите се подават в два екземпляра. Всяка банка трябва да уведомява БНБ за промени в информацията в 7-дневен срок и незабавно за обстоятелства, които могат да доведат до несъответствие с изискванията.
Чл. 4
Банките, които желаят да бъдат включени в списъка на попечителите, подават заявления до БНБ. Включването в списъка става със заповед на подуправителя на БНБ след преценка на условията. Преди окончателното съгласуване, БНБ уведомява заявителя за нередовности и дава срок от 7 дни за отстраняването им. Комисията, която разглежда заявленията, може да направи възражение, след което банката не се включва, ако има такова. Списъкът е публичен и се актуализира редовно.
Чл. 5
Наредбата определя процедурата за допълване на списъка на банките, които могат да бъдат попечители по Кодекса за социално осигуряване. Списъкът се обновява два пъти годишно - на 30 април и 31 октомври. Банките, които искат да бъдат включени, трябва да подадат заявление 45 дни преди съответната дата. Българската народна банка е отговорна за изпращането на предложението за допълване на списъка, което трябва да бъде направено 30 дни преди датата на обновление, а комисията трябва да съгласува предложението в срок до 15 дни след получаването му.
Чл. 6 от Наредба № 36
Подуправителят на БНБ може да изключи банка от списъка на банките-попечители при установяване на неверни данни, при преставане на отговаряне на изискванията, по искане на банката или комисията, или при отнемане на лиценза за банкова дейност. Процедурата включва предложения и решения от БНБ и комисията в установени срокове, след което банката и пенсионноосигурителните дружества се уведомяват незабавно.
Чл. 7
Чл. 7 от Наредба № 36 регламентира условията, при които банката-попечител може да възлага изпълнението на функции на подизпълнители. Необходимите условия включват: договорът за попечителски услуги да позволява ангажиране на подизпълнители, банката да поема отговорност за действията на подизпълнителя, ангажирането на подизпълнител да е необходимо за точното изпълнение на задълженията и да не води до допълнителни разходи за пенсионноосигурителното дружество, а подизпълнителят да отговаря на изискванията на Кодекса за социално осигуряване. Банката е задължена да уведомява комисията и пенсионноосигурителното дружество за сключените договори с подизпълнители в срок от 7 дни.
Чл. 8
Наредбата определя задълженията на банките-попечители относно воденето на електронен регистър на активите на фондовете за допълнително пенсионно осигуряване. Всеки регистър е разделен на два подрегистъра: един за финансовите активи и друг за нефинансовите активи. Финансовите активи включват данни за притежаваните финансови инструменти и банкови депозити, а нефинансовите активи съдържат информация за инвестиционните имоти и сделките с тях.
Чл. 9
Чл. 9 от Наредба № 36 определя задълженията на банката-попечител относно воденето на подрегистри за финансови инструменти и нефинансови активи. В подрегистъра по чл. 8, ал. 2, т. 1 се записват данни за всеки финансов инструмент, а в подрегистъра по чл. 8, ал. 2, т. 2 - за всеки нефинансов актив. Вписванията на сделки с активи на фонда трябва да се извършват до края на работния ден, в който е получена информация за приключване на сделката.
Чл. 10
Чл. 10 от Наредба № 36 от 22 януари 2004 г. определя, че достъп до електронния регистър на фонд за допълнително пенсионно осигуряване имат само служителите на банката, определени с писмена заповед. Правилата включват мерки за защита на информацията, изготвяне на дубликати на базата данни и процедура за корекции на грешки.
Чл. 11, § 1, § 2, § 3, § 4
Наредба № 36 от 22 януари 2004 г. регламентира дейността на банките-попечители по Кодекса за социално осигуряване. Чл. 11 предвижда, че банката-попечител е длъжна да изпраща ежедневно справки за финансовото си състояние на съответните органи, включително информация за сключени сделки и наличности. Справките се подават по утвърден образец и се подписват от отговорни лица. В допълнение, банките трябва да предоставят данни при поискване от надзорните органи. Преходните разпоредби уточняват сроковете за подаване на заявления за включване в списъка на банките-попечители и за привеждане на електронните регистри в съответствие с новите изисквания. Приложенията описват детайлно необходимите данни за регистриране на финансови инструменти и инвестиционни имоти.
§1
Наредба № 36 от 22 януари 2004 г. е приета на основание чл. 123б, ал. 11 от Кодекса за социално осигуряване. Решението е взето от Управителния съвет на БНБ с № 12 от 22.I.2004 г. и е съгласувано с Комисията за финансов надзор, в съответствие с протокол № 3 от 14.I.2004 г.
§ 2
Банките, които искат да бъдат включени в списъка на банките-попечители, трябва да подадат заявление до Българската народна банка (БНБ) в срок от 30 дни след влизането в сила на наредбата. След това, БНБ трябва да изпрати предложението за списъка на Комисията за финансов надзор в срок до 30 дни от изтичането на срока за подаване на заявленията, а Комисията трябва да съгласува предложението в срок до 15 дни от получаването му.
§4
Член 11, алинеи 1 и 2 на Наредба № 36 за банките-попечители по Кодекса за социално осигуряване влизат в сила от 1 юли 2004 г. Тези разпоредби са част от преходните и заключителни разпоредби, свързани с изменението и допълнението на наредбата, обнародвана в Държавен вестник, брой 58 от 2006 г.
§7 и Приложение № 1 и № 2
Параграф §7 задължава банките попечители, които имат сключени договори за попечителски услуги, да приведат електронните си регистри в съответствие с новите изисквания на наредбата в срок от един месец след обнародването й. Приложение № 1 описва изискванията за водене на подрегистри, свързани с финансови инструменти и инвестиции, включвайки детайлна информация за ценни книжа, сделки, репо-сделки и финансови инструменти. Приложение № 2 определя данните, които трябва да се записват за инвестиционни имоти и сделки с тях, включително вид на имота, местонахождение, дата на придобиване и стойност.
