НАРЕДБА № 34 ОТ 23 ОКТОМВРИ 2003 Г. ЗА СЪБИРАНЕ НА ИНФОРМАЦИЯ И ИЗВЪРШВАНЕ НА ПРОВЕРКИ ОТНОСНО ДЕЙНОСТТА НА СИНДИКА НА БАНКА В НЕСЪСТОЯТЕЛНОСТ
Това е резюме на текстовете от нормативния акт, целящо лесно и бързо запознаване на потребителя с нормите в него.
Виж оригиналния текст на документа
Чл. 1
Наредбата определя реда и условията, при които Фондът за гарантиране на влоговете в банките контролира дейността на синдика на банка, обявена в несъстоятелност. Контролът се осъществява чрез проверки и събиране на информация, в съответствие с чл. 40 от Закона за банковата несъстоятелност.
Чл. 2
Синдикът и служителите на банка в несъстоятелност са задължени да оказват съдействие на Фонда при проверки и събиране на информация за дейността на синдика. При невъзможност за изпълнение на задължения, задълженото лице трябва да уведоми Фонда в срок от два работни дни, представяйки доказателства за обективната невъзможност. Ако не уведомят, се счита, че няма обективна невъзможност.
Чл. 3
Наредба № 34 от 23 октомври 2003 г. регламентира формите и реда за извършване на проверки от Фонда относно дейността на синдика на банка, обявена в несъстоятелност. Проверките могат да бъдат по документи, на място или насрещни проверки в други предприятия. Фондът има правомощия да изисква документи, писмени обяснения и отчети от синдика или от служители на банката. Искания за проверки от Централната банка или кредитори трябва да бъдат разгледани в срок от седем дни, а при неясноти председателят може да поиска уточнения. В хода на проверките може да се преминава към различни форми на проверка по заповед на председателя.
Чл. 4
Чл. 4 от Наредба № 34 определя процедурите за извършване на проверки и събиране на информация относно дейността на синдика на банка в несъстоятелност. Действията се извършват по заповед на председателя, която се връчва на синдика или на лицето, от което се иска информация. Заповедта се вписва в специална книга, а лицето, отговорно за контрола, изготвя доклад за изпълнението на заповедта, който се предава на председателя. Синдикът има право да се запознае с доклада. При искане от Централната банка или кредитор, Фондът уведомява подателя на искането за установените обстоятелства, спазвайки ограниченията за разпространение на банкова тайна.
Чл. 5
Наредба № 34 от 23 октомври 2003 г. определя задълженията на синдика на банка в несъстоятелност по отношение на предоставяне на информация и документи на Фонда. Синдикът е длъжен да предостави счетоводни и други документи, както и информация за дейността си по искане на Фонда. Искането се счита за отправено при връчване на заповед от председателя. Документите трябва да бъдат предоставени като заверени копия в определения срок. При установяване на непълноти или несъответствия в документите, се предприемат действия за събиране на допълнителна информация или извършване на проверка.
Чл. 6
Синдикът е длъжен да предоставя писмени или устни обяснения на Фонда по искане, относно действията или бездействията в производството по несъстоятелност. Обясненията трябва да отговорят на всички поставени въпроси и да бъдат подкрепени с документи. Синдикът трябва да изпълни искането в определения срок. При непълнота или несъответствия на представените обяснения, се събира допълнителна информация или се извършва проверка.
Чл. 7
Съгласно Чл. 7 от Наредба № 34, синдикът е задължен да предостави писмен отчет или справка на Фонда по искане. Отчетът трябва да бъде представен в срок, определен от председателя на Фонда и да включва всички документи, удостоверяващи информацията. При наличие на непълноти или несъответствия в отчетите или приложените документи, Фондът може да поиска допълнителна информация или да извърши проверка.
Чл. 8
Наредба № 34 от 23 октомври 2003 г. регламентира процедурата за извършване на проверки от Фонда относно дейността на синдика на банка в несъстоятелност. Проверки се извършват по заповед на председателя, която се вписва в определена книга и се връчва на синдика. Служителите, натоварени с проверката, трябва да уведомят председателя за потенциален конфликт на интереси. Резултатите от проверките се оформят в доклад, който се връчва на проверяваното лице, което има право да направи възражение в срок от 7 работни дни. След това, проверяващите трябва да изразят становище по възражението. Докладът и възраженията се представят на председателя за действия. При искане от Централната банка или кредитор, Фондът уведомява за установените обстоятелства и мерките, които ще бъдат предприети, като спазва законовите ограничения за разпространение на защитена информация.
Чл. 9
Наредбата определя процедурата за извършване на проверки по документи, свързани с дейността на синдика на банка в несъстоятелност. Проверките се основават на документи, представени във Фонда, и включват проучване, съпоставка и анализ на информацията в тях. Освен това, предвижда се извършване на проверки на място от упълномощени служители на Фонда или други лица.
Чл. 10
Наредбата определя условията и реда за извършване на проверки на място в банки, обявени в несъстоятелност. Проверките могат да бъдат редовни, с цел периодичен контрол, или тематични, за разрешаване на конкретни проблеми. Синдикът е длъжен да осигури подходящи условия за проверяващите, включително достъп до документи и помещения. При отказ за предоставяне на информация, се съставя протокол. При необходимост, ръководителят на проверката може да поиска назначаване на външни експерти.
Чл. 11
Чл. 11 от Наредба № 34 регламентира условията за извършване на насрещни проверки в банкови и небанкови предприятия. Насрещна проверка се провежда, когато е необходима допълнителна информация, която не може да бъде получена от банката в несъстоятелност, или за проверка на верността на документи. Тези проверки могат да се извършват съвместно с представители на Централната банка. При неизпълнение на задълженията от страна на проверяваните, председателят може да поиска съдействие от Централната банка или надзорната институция.
Чл. 12
Наредба № 34 регламентира събирането на информация и извършването на проверки относно дейността на синдика на банка в несъстоятелност. Чл. 12 предвижда мерки и санкции при неизпълнение на задълженията от синдиците. Преходните и заключителни разпоредби уточняват, че наредбата е издадена на основание Закона за банковата несъстоятелност (ЗБН) и се прилага и за вече започнали производства по несъстоятелност на банки. Управителният съвет на Фонда е отговорен за даването на методически указания на синдиците относно прилагането на наредбата.
