НАРЕДБА № 3 ОТ 24 СЕПТЕМВРИ 2003 Г. ЗА РЕДА И НАЧИНА ЗА ПРОМЯНА НА УЧАСТИЕ И ЗА ПРЕХВЪРЛЯНЕ НА НАТРУПАНИТЕ СРЕДСТВА НА ОСИГУРЕНО ЛИЦЕ ОТ ЕДИН ФОНД ЗА ДОПЪЛНИТЕЛНО ПЕНСИОННО ОСИГУРЯВАНЕ В ДРУГ СЪОТВЕТЕН ФОНД, УПРАВЛЯВАН ОТ ДРУГО ПЕНСИОННООСИГУРИТЕЛНО ДРУЖЕСТВО
Това е резюме на текстовете от нормативния акт, целящо лесно и бързо запознаване на потребителя с нормите в него.
Виж оригиналния текст на документа
Чл. 1
Наредба № 3 от 24 септември 2003 г. урежда реда и начина за промяна на участието във фондове за допълнително пенсионно осигуряване и прехвърляне на натрупаните средства на осигурени лица. Това включва: 1) промяна на участие и прехвърляне на натрупаните суми от един фонд за допълнително задължително пенсионно осигуряване в друг, управляван от друго пенсионноосигурително дружество; 2) прехвърляне на натрупаните средства от един в друг фонд за допълнително доброволно пенсионно осигуряване; 3) прехвърляне на средства от лични осигурителни вноски по индивидуалната партида от един в друг фонд за допълнително доброволно пенсионно осигуряване по професионални схеми.
Чл. 1а
Наредбата определя условията и реда за промяна на участието и прехвърляне на натрупаните средства на осигурени лица от един фонд за допълнително пенсионно осигуряване в друг. Чл. 1а забранява на пенсионноосигурителните дружества и свързани лица да предлагат специални привилегии, подаръци или услуги на осигурените лица при тези промени.
Чл. 2
Наредба № 3 от 24 септември 2003 г. урежда реда и начина за промяна на участието и прехвърляне на натрупаните средства на осигурено лице от един фонд за допълнително пенсионно осигуряване в друг. Осигуреното лице може да прехвърли натрупаните суми, като подаде заявление по образец до пенсионноосигурителното дружество, управляващо фонда, в който желае да премине. Формулярите на заявленията се отпечатват на определен тип хартия и съдържат указания за попълване. Съществува възможност за електронно подаване на заявленията.
Чл. 3
Наредбата определя реда и начина за подаване на заявление за промяна на участие в пенсионни фондове. Заявлението може да се подава електронно или на хартиен носител, като е необходимо удостоверяване на подписа с нотариална заверка за хартиените заявления. Пенсионноосигурителното дружество не приема заявления без необходимите заверки или с неправилно попълнени данни. При подаване на заявлението, осигуреното лице подписва и осигурителен договор, който влиза в сила след прекратяване на предишното осигурително правоотношение. Дружеството предоставя информация на лицето за промяната и характеристиките на фонда.
Чл. 4
Наредбата определя процедурата за промяна на участие и прехвърляне на натрупаните средства на осигурено лице от един фонд за допълнително пенсионно осигуряване в друг. Заявленията за промяна на участие се вписват в електронни регистри, които всички пенсионноосигурителни дружества са задължени да водят. Всяко дружество води един регистър за заявленията, който осигурява уникален входящ номер за всяко заявление. Вписването на заявленията трябва да се извърши в срок до три работни дни от подаването им.
Чл. 5
Наредба № 3 от 24 септември 2003 г. урежда реда и начина за промяна на участие и прехвърляне на натрупаните средства на осигурено лице от един фонд за допълнително пенсионно осигуряване в друг. Процедурите започват в първия работен ден на месеца след тримесечието, в което е подадено заявлението. Пенсионноосигурителното дружество уведомява съответните фондове в срок от три работни дни. Заявленията трябва да са с нотариална заверка или подписани с квалифициран електронен подпис. При отказ за приемане на заявление, дружеството уведомява лицето в срок от седем дни.
Чл. 6
Чл. 6 от Наредба № 3 определя условията, при които пенсионноосигурителното дружество може да откаже промяна на участие на осигурено лице в пенсионен фонд. Отказът е възможен, ако не са изпълнени изискванията на Кодекса за социално осигуряване или ако е получено заявление за промяна от различни дружества за едно и също лице. Дружеството може да откаже разглеждане на заявлението при несъответствие на данните на лицето или ако няма осигурено лице с посочения единен граждански номер. При отказ, лицето може да подаде възражение в срок от 7 дни, което дружеството разглежда в срок от 3 работни дни. Решението за възражението се изготвя в три екземпляра и се изпраща на лицето с обратна разписка.
Чл. 7
Наредба № 3 от 24 септември 2003 г. регламентира процеса на промяна на участие и прехвърляне на натрупаните средства на осигурени лица от един фонд за допълнително пенсионно осигуряване в друг, управляван от различно пенсионноосигурително дружество. Лицата могат да оттеглят заявленията си за промяна на участие чрез различни канали, включително нотариално заверени искания или електронни документи. Пенсионноосигурителните дружества обменят информация за лицата, подали заявления, и уведомяват съответните институции при настъпили промени, включително в случай на смърт на осигуреното лице. Процедурата може да бъде прекратена при определени условия, като отказ за промяна или оттегляне на заявлението.
Чл. 8
Наредба № 3 регламентира реда и начина за промяна на участие и прехвърляне на натрупаните средства на осигурено лице от един фонд за допълнително пенсионно осигуряване в друг. Член 8 описва процедурата за прехвърляне на средства, която се извършва на определени дати в зависимост от тримесечието, в което е подадено заявлението за промяна. Прехвърлянето на средствата прекратява осигурителното правоотношение с предишното пенсионноосигурително дружество. Размерът на средствата за прехвърляне се определя на база стойността на един дял, валидна за работния ден преди прехвърлянето, и следва да отразява всички вноски до датата на прехвърляне. Пенсионноосигурителните дружества са задължени да информират осигурените лица за прехвърлените средства и индивидуалните им партиди.
Чл. 9
Член 9 от Наредба № 3 от 24 септември 2003 г. регламентира процедурата по превеждане на дължимите осигурителни вноски от Националната агенция за приходите след получаване на уведомление. Преводът се извършва на определени дати и включва вноски за предишни периоди, по банковите сметки на фондовете, в които осигурените лица са преминали.
Чл. 10
Наредбата регламентира реда и начина за промяна на участие и прехвърляне на натрупаните средства на осигурено лице от един фонд за допълнително пенсионно осигуряване в друг, управляван от различно пенсионноосигурително дружество. Член 10 определя задълженията на пенсионноосигурителните дружества да представят справки в Комисията за финансов надзор и да публикуват информация на своите интернет страници относно офисите си, образците на заявленията за промяна на участие и основната информация за осигурените лица.
Чл. 11
Наредбата регулира реда и начина за прехвърляне на натрупаните средства от допълнително пенсионно осигуряване от един фонд в друг. Осигурените лица могат да прехвърлят средства от лични вноски, като подадат заявление до пенсионноосигурителното дружество. Прехвърлянето може да се осъществи и за средства, внесени от работодатели или други осигурители, при условие че няма ограничения в осигурителния договор. Важно е в договора да се уточни характерът на прехвърлените средства и правата за разпореждане с тях. Съществува възможност и за прехвърляне на средства по професионални схеми, при спазване на определени условия.
Чл. 12
Чл. 12 от Наредба № 3 определя изискванията за формулярите на заявленията за прехвърляне на натрупаните средства от един фонд за допълнително пенсионно осигуряване в друг. Формулярите трябва да са отпечатани на бяла трислойна химизирана хартия формат А4, с черно мастило, и да съдържат пореден номер на екземпляра в долния ляв ъгъл. На гърба на последния екземпляр се предоставят указания за попълване на заявлението, съгласно приложенията на наредбата.
Чл. 13
Чл. 13 от Наредба № 3 определя процедурата за подаване на заявления за прехвърляне на средства от един пенсионен фонд в друг. Заявленията трябва да се подават с необходимите документи, удостоверяващи родствени връзки, в случай на прехвърляне по Кодекса за социално осигуряване. Лицето подписва осигурителен договор с новото пенсионноосигурително дружество, а ако вече е осигурено в него, се сключва допълнително споразумение. Договорът влиза в сила при прехвърляне на средствата, освен ако процедурата не бъде прекратена. Писмената информация за лицето се предоставя по образци, определени в приложението на наредбата.
Чл. 14
Чл. 14 от Наредба № 3 определя реда за вписване на заявленията за прехвърляне на натрупаните средства на осигурено лице от един фонд за допълнително пенсионно осигуряване в друг. Всички пенсионноосигурителни дружества са задължени да водят електронни регистри на заявленията, като всяко заявление получава уникален входящ номер. Заявленията трябва да бъдат вписвани в регистъра в срок до три работни дни след подаването им.
Чл. 15
Наредбата определя реда и начина за прехвърляне на натрупаните средства на осигурено лице от един фонд за допълнително пенсионно осигуряване в друг. Процедурите по прехвърляне започват в първия работен ден на следващия месец след регистриране на заявленията. Пенсионноосигурителното дружество уведомява съответните дружества в срок от 3 работни дни и следва да впише заявленията в регистъра на фонда. Връщането на попълнените заявления на дружеството, от което са получени, трябва да стане в срок от 7 работни дни.
Чл. 16
Чл. 16 от Наредба № 3 определя условията, при които пенсионноосигурителното дружество може да откаже прехвърляне на средства от фонд за допълнително доброволно пенсионно осигуряване. Отказът може да бъде основан на несъответствия с изискванията на Кодекса за социално осигуряване, липса на необходимите документи или несъответствия в данните на лицето. При отказ, лицето може да подаде възражение в срок от 7 дни, а дружеството е задължено да разгледа възражението в срок от 3 работни дни и да изготви писмено мотивирано решение.
Чл. 17
Чл. 17 от Наредба № 3 урежда процедурата за прехвърляне на средства от един фонд за допълнително пенсионно осигуряване в друг. Лице, подало заявление за прехвърляне, може да го оттегли с нотариално заверено искане или електронен документ. Искането трябва да бъде получено в срок до 5-о число на месеца, в който се прехвърлят средствата. Процедурата по прехвърляне може да бъде прекратена при отказ, оттегляне на заявлението или при искане от наследници. При прекратяване на процедурата лицето може да подаде ново заявление. Освен това, пенсионноосигурителните дружества обменят информация по електронен път относно прехвърлянето на средства.
Чл. 18
Наредба № 3 от 24 септември 2003 г. определя реда и начина за прехвърляне на натрупаните средства на осигурените лица от един фонд за допълнително пенсионно осигуряване в друг. Средствата от индивидуалните партиди на лицата с регистрирани заявления за прехвърляне се прехвърлят едновременно на 15-о число на месеца след започване на процедурата. Размерът на средствата се определя на база стойността на един дял, валидна за предходния работен ден. Пенсионноосигурителните дружества изпращат информация за прехвърлените средства по електронен път, а в срок от седем работни дни предоставят извлечение от индивидуалната партида на всяко лице.
Чл. 19
Чл. 19 от Наредба № 3 задължава пенсионноосигурителните дружества да представят справка в Комисията за финансов надзор до 20-о число на всеки месец. Освен това, те трябва да оповестяват актуална информация за адресите на офисите си на интернет страницата си. Също така, трябва да публикуват образци на заявленията за прехвърляне, осигурителни договори и искания, свързани с прехвърлянето на средства.
Чл. 20
Наредба № 3 от 24 септември 2003 г. регламентира реда и начина за промяна на участие и прехвърляне на натрупаните средства на осигурените лица от един фонд за допълнително пенсионно осигуряване в друг. Пенсионноосигурителните дружества водят електронни регистри на заявленията за промяна на участие и прехвърляне на средства, разделени на подрегистри за подадени и получени заявления. Всеки регистър съдържа данни като входящ номер, трите имена на осигуреното лице, наименование на пенсионноосигурителното дружество и информация за обработката на заявленията.
Чл. 21
Наредба № 3 от 24 септември 2003 г. регулира реда и начина за промяна на участие и прехвърляне на натрупаните средства на осигурено лице от един фонд за допълнително пенсионно осигуряване в друг фонд, управляван от различно пенсионноосигурително дружество. Чл. 21 от наредбата предвижда, че електронните регистри се водят по наредбата на Кодекса за социално осигуряване, а изпълнителните директори на пенсионноосигурителните дружества определят реда за водене на тези регистри и служителите, извършващи вписванията, с осигуряване на идентификация.
Чл. 21а
Чл. 21а от Наредба № 3 определя, че редът и начинът за прехвърляне на натрупаните средства от един фонд за допълнително пенсионно осигуряване в друг не се прилага в случаи на принудително прекратяване или несъстоятелност на пенсионноосигурително дружество. В тези случаи условията и редът за прехвърляне на средствата се определят от ликвидатора или синдика в плановете за преобразуване на управляваните фондове.
Чл. 21б
Чл. 21б от Наредба № 3, който е бил нов през 2011 г. и е влязъл в сила от 01.01.2012 г., е бил изменян през 2016 г. и впоследствие отменен през 2018 г. с влизане в сила от 19.11.2018 г. Този член се отнася до реда и начина за промяна на участие и прехвърляне на натрупаните средства на осигурено лице от един фонд за допълнително пенсионно осигуряване в друг фонд, управляван от друго пенсионноосигурително дружество.
Чл. 21в
Наредба № 3 от 24 септември 2003 г. определя реда и начина за промяна на участието и прехвърляне на натрупаните средства на осигурено лице от един фонд за допълнително пенсионно осигуряване в друг фонд, управляван от друго пенсионноосигурително дружество. Чл. 21в, въведен с изменения през 2011 г., задължава пенсионноосигурителното дружество да упражнява контрол върху дейността на своите служители и осигурителни посредници, като уведомява управителните органи за всяко нарушение на наредбата. Раздел VII от наредбата урежда административнонаказателната отговорност, с изменения от 2004 и 2011 г.
Чл. 22
Наредба № 3 от 2003 г. урежда реда и начина за промяна на участие и прехвърляне на натрупаните средства на осигурени лица от един фонд за допълнително пенсионно осигуряване в друг. Наредбата предвижда процедури за подаване на заявления, разглеждане на същите от пенсионноосигурителните дружества, и условия за прехвърляне на средства. Установени са и мерки за контрол и наказания при нарушения на наредбата. Всички процедури трябва да спазват изискванията на Кодекса за социално осигуряване. Осигурителните дружества са задължени да предоставят основна информация на осигурените лица и да гарантират минимална доходност на управляваните фондове.
§1
В преходните и заключителни разпоредби на Наредба № 3 от 24 септември 2003 г. се уточнява значението на термина "тримесечие" за целите на наредбата, което представлява период от три месеца, разделен на четири тримесечия в рамките на календарната година. В текста се отбелязват и изменения, свързани с предходни разпоредби, които са били отменени или изменени с последващи актове.
§2
Параграф §2 уточнява, че процедурите за прехвърляне на средства от индивидуалната партида на осигурените лица, започнали преди влизането в сила на Наредба № 3, ще бъдат завършени съгласно условията и реда, определени в правилниците на фондовете за допълнително пенсионно осигуряване.
§ 2а
Параграф §2а от преходните и заключителни разпоредби на Наредба № 3 определя, че процедурата за промяна на участието на лице, подало заявление през четвъртото тримесечие на 2015 г., се прекратява при получаване на заявление от Националния осигурителен институт. Това важи както за заявление по § 4, ал. 6 от Кодекса за социално осигуряване, така и за заявление по § 51, ал. 1 от Закона за изменение и допълнение на Кодекса за социално осигуряване. При получаване на такова заявление, пенсионноосигурителното дружество трябва да впише обстоятелството в протокола и да уведомява съответното дружество за промените.
§ 2б
Параграф §2б, въведен с изменения от 2018 г., описва процедурата за прекратяване на промяната на участието в пенсионен фонд. Според него, когато пенсионноосигурителното дружество получи заявление от Националния осигурителен институт, процедурата се прекратява. Дружеството трябва да впише полученото обстоятелство в протокола и да уведоми дружеството, в което лицето е подало заявлението, в установените срокове.
§3
Пенсионноосигурителните дружества са задължени да приведат правилниците за организацията и дейността на фондовете за допълнително пенсионно осигуряване в съответствие с изискванията на наредбата в срок от три месеца след влизането ѝ в сила на 10.10.2003 г.
§4
Заместник-председателят на Комисията за финансов надзор, ръководещ управление "Осигурителен надзор", е задължен да утвърди образците на документи и изискванията по чл. 21, ал. 1 в срок до 31 декември 2003 г.
§ 5
Наредба № 3 от 24 септември 2003 г. регламентира реда и начина за промяна на участие и прехвърляне на натрупаните средства на осигурено лице от един фонд за допълнително пенсионно осигуряване в друг, управляван от друго пенсионноосигурително дружество. Параграф 5, изменен с ДВ, бр. 85 от 2004 г. и ДВ, бр. 58 от 2021 г., посочва, че наредбата е издадена на основание определени членове от Кодекса за социално осигуряване и е приета с решение на Комисията за финансов надзор.
§ 7
Комисията за финансов надзор е упълномощена да дава указания относно приложението на Наредба № 3 от 2003 г., която регламентира реда и начина за промяна на участие и прехвърляне на натрупаните средства на осигурено лице от един фонд за допълнително пенсионно осигуряване в друг фонд, управляван от друго пенсионноосигурително дружество. Преходните и заключителни разпоредби касаят изменения и допълнения на същата наредба, обнародвани в Държавен вестник, брой 85 от 2004 г.
§ 23
Пенсионноосигурителните дружества са задължени да актуализират правилниците за организацията и дейността на фондовете за допълнително пенсионно осигуряване в срок от шест месеца след влизането в сила на Наредба № 3 от 24 септември 2003 г., за да бъдат в съответствие с новите разпоредби.
§25
Параграф §25 от наредбата предвижда, че заявления за промяна на участие или прехвърляне на средства, подадени преди влизането в сила на наредбата, ще се разглеждат по предвидения ред, без да се прилагат определени изисквания от новата наредба, включително изисквания за документи и минимално съдържание на пълномощно.
§21
Пенсионноосигурителните дружества трябва да адаптират правилниците си за организацията и дейността на управляваните фондове за допълнително пенсионно осигуряване в съответствие с Наредба № 3 и да ги представят за одобрение в Комисията за финансов надзор в срок от шест месеца след влизането на наредбата в сила.
§ 22; Заключителни разпоредби
Наредбата влиза в сила от 1 юли 2005 г., с изключение на определени параграфи, които влизат в сила от 1 август 2005 г. Заключителните разпоредби касаят изменението на Наредба № 3 от 2003 г. и са обнародвани в Държавен вестник, брой 7 от 2006 г., в сила от 01.01.2006 г.
§4 от Наредба № 3
Параграф §4 задължава пенсионноосигурителните дружества да привеждат образците на заявления за промяна на участие в съответствие с § 2 до 30 юни 2006 г. В допълнение, се посочва, че Наредбата за изменение и допълнение на Наредба № 3 е обнародвана в Държавен вестник, брой 78 от 2011 г. и влиза в сила от 1 януари 2012 г.
§34
Пенсионноосигурителните дружества трябва да приведат правилниците за организацията и дейността на управляваните от тях фондове за допълнително пенсионно осигуряване в съответствие с Наредба № 3 и да ги предоставят за одобрение в Комисията за финансов надзор до 15 ноември 2011 г.
§ 36
Наредба № 3 влиза в сила от 1 януари 2012 г., с изключение на § 34, който влиза в сила три дни след обнародването на наредбата в 'Държавен вестник'. Преходни и заключителни разпоредби към наредбата за изменение и допълнение на Наредба № 3 са обнародвани в Държавен вестник, брой 1 от 2016 г. и влизат в сила от 1 януари 2016 г.
§20
Пенсионноосигурителните дружества са задължени да приведат правилниците за организацията и дейността на управляваните от тях фондове за допълнително пенсионно осигуряване в съответствие с разпоредбите на настоящата наредба. Те трябва да представят тези правилници за одобрение в Комисията за финансов надзор в срок от един месец след обнародването на наредбата в 'Държавен вестник'.
§23
Параграф §23 предвижда възстановяване на погрешно внесени такси за прехвърляне, свързани с заявления за промяна на участие, подадени през четвъртото тримесечие на 2015 г. Възстановяването трябва да бъде извършено в 14-дневен срок от датата, посочена в чл. 8, ал. 2.
§ 24
До 31 март 2016 г. могат да се използват образците на заявления за промяна на участие съгласно приложение № 1, като т. 3 не се попълва. До 31 януари 2016 г. могат да се използват образците на заявления за прехвърляне съгласно приложение № 3 и приложение № 3а, действащи до влизане в сила на наредбата.
§18
Наредбата влиза в сила от 15 август 2016 г. Преходните и заключителни разпоредби са част от изменението и допълнението на Наредба № 3 от 2003 г., обнародвана в Държавен вестник, брой 10 от 2018 г., и влизат в сила от 01.04.2018 г.
§ 18
Наредбата влиза в сила от 1 април 2018 г., с изключение на определени параграфи, които влизат в сила от обнародването й в "Държавен вестник". Заключителните разпоредби към Наредба № 62 от 30 октомври 2018 г. касаят реда за съхранение, използване и унищожаване на документи и данни от пенсионноосигурителните дружества, свързани с дейността по допълнително пенсионно осигуряване.
§5
Наредбата за реда и начина за промяна на участие и за прехвърляне на натрупаните средства на осигурено лице влиза в сила от 19.11.2018 г. Освен това, е приета наредба за изменение и допълнение на Наредба № 3, която е обнародвана в Държавен вестник, брой 54 от 2021 г. и влиза в сила от 01.07.2021 г.
§ 24
Параграф 24 от Преходните и Заключителни разпоредби на Наредба № 3 позволява до 31 август 2021 г. да се използват предишните образци на заявления и документи с основна информация, посочени в различни приложения към наредбата, които са действали преди влизането в сила на новата наредба.
§ 25
Наредбата влиза в сила от 1 юли 2021 г., с изключение на параграфи 15 и 16, които влизат в сила от 1 октомври 2021 г. Тези разпоредби касаят изменения и допълнения на Наредба № 63 от 8 ноември 2018 г. относно изискванията за съдържанието, периодичността на изготвяне и сроковете за представяне на отчетите за надзорни цели на пенсионноосигурителните дружества и управляваните от тях фондове, които са в сила от 1 септември 2021 г.
§21
Наредбата влиза в сила от 1.09.2021 г. От пенсионноосигурителното дружество е задължително да предостави документ с основна информация за осигурените лица, който да помогне за ориентиране в процедурата по промяна на участие. Заявлението за промяна на участие и прехвърляне на натрупаните средства включва информация за лицето, фонда и причините за прехвърляне. Разглеждането на заявлението от старото дружество може да бъде отказано при непълни данни или несъответствия. Възражение може да се подаде при отказ, а средствата се прехвърлят на определени дати.
